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上海
汇丰晋信慧嘉债券型证券投资基金
A类代码016651 ，C类代码016652
“慧”专业力量 “嘉”匠心诚意
震荡市理财之选，二级债基攻守有道
标准二级债基，力争稳中求进
策略组合拳，精选优质个券
追求行稳致远，资深基金经理实力加持
实力派基金公司鼎力助攻
震荡市理财之选，二级债基攻守有道
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长期来看，股市和债市整体呈现此消彼长的态势，资金在股债间轮动为主流趋势。在此背景下，配置二级债基有助降低投资组合的整体波动。
数据来源：Wind，汇丰晋信基金整理，2012.10.1-2022.9.30。指数过往走势并不预示其未来表现，市场有风险，投资需谨慎。
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二级债基以固收资产作为组合配置的核心资产，同时可以适度参与权益投资，争取向上收益的弹性。历史业绩来看，万得混合债券型二级基金指数整体呈向上趋势，过去3年累计收益率15.50%。
数据来源：Wind，汇丰晋信基金整理，2019.11.1-2022.10.31。万得基金投资类型指数主要依据基金类别进行基金分析，从而实现同类比较，万得混合债券型二级基金是指符合债券型基金条件，且不属于可转换债券型基金和指数债券型基金，可在二级市场投资股票以及权证等其他金融工具的基金。指数过往走势并不预示其未来表现，市场有风险，投资需谨慎。
标准二级债基，力争稳中求进
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汇丰晋信慧嘉基金投资于债券比例不低于基金资产的80%，投资于股票、可交换债券、可转换债券等权益类资产比例不超过基金资产的20%。可通过对宏观经济、国家政策等因素的研究和预测，在权益市场行情向好时适度多配置股票等资产，在权益市场下行风险较大时，适度减配。比纯债基金能动性更强，在权益市场上涨时有机会增厚收益。比权益类基金波动风险更小，在市场下跌时有一定的防守能力。
数据来源：Wind，汇丰晋信基金整理，2012.11.1-2022.10.31。通过配置不同比例的中债-新综合全价（总值）指数（简称“中债指数”）、沪深300指数，测算年化收益率和年化波动率。历史数据不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎。
年化波动率：即指定区间内收益率标准差的年化值。年化波动率数值越大，代表回报远离过去平均数值，故波动风险越高；相反，年化波动率数值越小，波动风险亦较小。股债组合年化波动率通过投资组合波动率公式计算，组合波动率σ=[(ω1σ1) 2 +(ω2σ2) 2 +2ω1 ω2ρ12σ1σ2]1/2, ω1和ω2为两类资产权重，σ1和σ2为两类资产波动率，ρ12为两类资产相关系数，相关系数ρ12= Cov(R1,R2)/( σ1+σ2)，其中R1,R2分别为两类资产普通收益率，计算周期为“日”。
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股票投资中，投资于港股通标的股票占股票资产的0-50%，更加全面地覆盖中国股票市场投资标的。
策略组合拳，精选优质个券
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久期管理策略：对宏观经济运行趋势以及未来市场利率变动趋势进行分析和预测，据此确定合理的债券组合久期。在利率上行通道中，通过缩短目标久期管理利率风险，在利率下行通道中，通过延长目标久期力求分享债券价格上涨的收益。
资料来源：汇丰晋信，上图仅供示意。
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信用债投资策略：投资于信用等级不低于AA+的信用债，AA+信用等级的信用债不超过信用债资产的50%，投资于AAA信用等级的信用债占信用债资产的50-100%。基于市场信用利差水平和信用债本身资质变化，严选个券。
资料来源：汇丰晋信，上图仅供示意
追求行稳致远，资深基金经理实力加持
拟任基金经理
蔡若林
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12年证券从业经验，其中6年公募基金管理经验
曾任汇丰晋信基金管理有限公司助理策略分析师、助理研究员、固定收益信用分析师、基金经理助理、汇丰晋信平稳增利基金基金经理。现任汇丰晋信2016基金、汇丰晋信平稳增利中短债基金、汇丰晋信慧盈混合型基金、汇丰晋信惠安纯债63个月定期开放基金、汇丰晋信慧悦混合型基金、汇丰晋信丰盈债券型基金 基金经理。（资料来源：汇丰晋信，截至2022.10.31）
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擅长把握债市大趋势，捕捉投资机遇
截至2022年10月末，蔡若林管理的汇丰晋信平稳增利中短债A过去1年收益率达2.88%， 管理的汇丰晋信2016生命周期基金（自2016年6月1日起本基金固定收益类资产比例95-100%）过去1年收益率2.13%，均跑赢通胀（2022年10月CPI同比涨幅2.1%）。
数据来源：汇丰晋信，业绩经托管行复核，截至2022.10.31。CPI同比涨幅来源于国家统计局，截至2022.10.31。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的基金的业绩并不构成其他基金业绩表现的保证，市场有风险，投资需谨慎
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投资理念追求行稳致远，风险控制能力不俗
截至2022年10月末，汇丰晋信2016、汇丰晋信平稳增利中短债A回撤控制优于同类平均：
数据来源：最大回撤、年化波动率来源于Wind， 截至2022.10.31，最大回撤：在选定周期内任一历史时点往后推，产品净值走到最低点时的收益率回撤幅度。最大回撤绝对值越小，说明基金的回撤风险越小，反之亦然。年化波动率是指指定区间收益率标准差的年化值，年化波动率数值越大，代表回报远离过去平均数值，故波动风险越高，反之亦然。汇丰晋信平稳增利中短债A同类指Wind短期纯债型基金分类，汇丰晋信2016同类指Wind混合债券型二级基金分类。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的基金的业绩并不构成其他基金业绩表现的保证，市场有风险，投资需谨慎。
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权益投资注重安全边际
蔡若林在权益配置上，追求以风险控制为前提，优选质地优良且估值合理的股票，倾向于分散投资，均衡配置，投资风格上注重安全边际，追求基金资产的长期稳健增值。
我们始终坚持投资策略的有效性，整合整个投研流程，实践系统性的、工业化的投资方法，保证公司旗下产品的风格特征是持续的、统一的，不会因为市场风格变化而变化，不会因为基金经理变化而变化。
实力派基金公司鼎力助攻
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汇丰晋信拥有超17年的财富管理经验，投资经验丰富，拥有专业的投资研究团队，获得多项权威奖项认可。
*数据来源：海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，截至2022.9.30。汇丰晋信基金公司权益类基金绝对收益率各区间排名：最近一年102/157，最近两年10/145，最近三年6/133，最近五年41/108，最近七年25/88，最近十年7/68。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的基金的业绩并不构成其他基金业绩表现的保证。市场有风险，投资需谨慎。
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拥有精英固收团队，团队具备成熟的固定收益投资流程，通过投前、投中、投后的风险评估与追踪，保证债券投资流程决策的科学化，严控信用风险。
基金概况
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基金名称
汇丰晋信慧嘉债券型证券投资基金
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基金类型
债券型
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基金代码
A类016651；C类016652
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拟任基金经理
蔡若林
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投资目标
在严格保持资产流动性和控制投资风险的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳健增值。
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投资比例
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的资产占基金资产的比例不低于80%，投资于股票、可交换债券、可转换债券等权益类资产的比例合计不超过基金资产的 20%（其中投资于港股通标的股票占股票资产的0-50%）；每个交易日日终在扣除国债期货需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
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投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、主板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券、次级债及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、信用衍生品、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
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风险收益特征
本基金属于债券型基金产品，预期风险和收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金。本基金若投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
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业绩比较基准
中债-新综合全价（总值）指数收益率* 85% + 沪深300指数收益率* 15%
费率结构
认购费率和申购费率：A类
认购费率和申购费率：C类 不收取认购及申购费
赎回费率：A类
赎回费率：C类
销售服务费率：A类 不收取；C类 0.35%/年
汇丰晋信2016生命周期基金近5年业绩（业绩比较基准收益率）如下：2017年-0.3%(0.35%)，2018年7.08%(0.35%)，2019年5.67%(0.35%)，2020年4.32%(0.36%)，2021年5.77%(0.35%)，2022年截至9月30日0.24%(0.27%)。期间基金经理为：蔡若林（2016.01.30-至今）。
汇丰晋信平稳增利中短债A过往业绩（业绩比较基准收益率）如下：2021年3.21%（3.43%），2022年截至9月30日2.14%(2.37%)；汇丰晋信平稳增利中短债C过往业绩（业绩比较基准收益率）如下：2021年2.90%（3.43%），2022年截至9月30日1.92%(2.37%)。2020年因基金合同生效未满6个月，不予列示业绩。期间基金经理为：傅煜清（2021.02.18-至今），蔡若林（2020.11.19基金合同生效日-至今）。
汇丰晋信慧盈基金过往业绩（业绩比较基准收益率）如下：2021年-3.74%（3.04%），2022年截至9月30日-5.01%(-5.83%)。2020年因基金合同生效未满6个月，不予列示业绩。期间基金经理为：蔡若林（2020.08.22-至今），严瑾（2020.07.30基金合同生效日-2022.04.29），范坤祥（2022.04.29-至今）。
汇丰晋信惠安纯债63个月定期开放基金过往业绩（业绩比较基准收益率）如下：2021年3.59%（3.75%），2022年截至9月30日2.9%(2.8%)。2020年因基金合同生效未满6个月，不予列示业绩。期间基金经理为：蔡若林（2020.10.29基金合同生效日-至今）。
汇丰晋信慧悦过往业绩(业绩比较基准收益率)如下：2022年截至9月30日0.06%(-3.46%)。期间基金经理为：蔡若林(2022.03.03-至今)，李媛媛(2022.03.03-至今)。
数据来源：汇丰晋信，业绩经托管行复核，截至2022.9.30。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现，基金管理人管理的基金的业绩并不构成其他基金业绩表现的保证，市场有风险，投资需谨慎。
【基金风险揭示书】
尊敬的投资者：
投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。根据有关法律法规，基金管理人汇丰晋信基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）做出如下风险揭示：
一、依据投资对象的不同，基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、基金的特有风险：
汇丰晋信慧嘉债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）是一只债券型基金，预期风险和预期收益低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场基金。本基金投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险等，本基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%，本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。本基金投资范围包括国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险等风险。为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。
五、本基金的募集初始面值为1元，在市场波动等因素的影响下，本基金净值可能低于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。
六、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。在少数极端情况下，您可能损失全部本金。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
七、本基金由汇丰晋信基金管理有限公司依照有关法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）许可注册。本基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站【http://eid.csrc.gov.cn/fund】和基金管理人网站【www.hsbcjt.cn】进行了公开披露。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。建议基金投资者在选择本基金之前，通过正规的途径，如：汇丰晋信基金客户服务热线（021-20376888），汇丰晋信基金公司网站【www.hsbcjt.cn】或者通过其他代销渠道，对本基金进行充分、详细的了解，基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。
八、本资料所提供的资讯均根据或来自可靠来源，但并不保证其准确和完整性，仅供参考，不构成对读者的实质性建议。本资料仅为宣传用品，不作为任何法律文件，详情请认真阅读基金的基金合同、招募说明书、产品资料概要等法律文件。
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