前25期咱们扒了从HashKey到CoinEx的一系列交易所，今天第26期，来个“身份最混乱”的——Biconomy.com。
先澄清一件事：币圈有两个“Biconomy”。一个是Biconomy.io，做Web3跨链基础设施的协议项目，团队实名、融资正规、Coinbase Ventures投资、Polygon COO站台，跟交易所业务无关。另一个是Biconomy.com，自称“全球加密货币交易所”，2019年成立，官网域名biconomy.com。
今天要扒的是后者。
这哥们的简历看着挺唬人：“马来西亚证券委员会注册”、“美国MSB+加拿大FINTRAC MSB双牌照”、“服务全球100万+交易者”、“独立第三方托管”、“支持马来西亚林吉特(MYR)存取款”——听着是不是“东南亚合规交易所”的配置？
但另一边——加拿大阿尔伯塔省证券委员会（ASC）在2024年4月5日正式将其列入投资者警示黑名单，理由是“未经注册/未持牌提供金融服务”；
WikiBit评分4.99/10，直接评价：该平台暂无有效加密资产监管；Trustpilot评分3.1/5，一星评分占49%，用户直呼“SCAM EXCHANGE”；CoinPaprika上信心值为0.00%。
一个自称“马来西亚证券委员会注册”的交易所，怎么被加拿大直接拉黑？今天咱们一层层扒。
官网吹的“合规全家桶”
Biconomy.com在Google Play和官网上宣称：“Biconomy交易所是马来西亚证券委员会注册的数字资产交易所运营商。我们保持着100%的良好记录，没有任何安全或合规问题。 ”
加拿大ASC：2024年4月5日，正式拉黑
加拿大阿尔伯塔省证券委员会（ASC）在2024年4月5日将Biconomy Ltd. （运营域名biconomy.com）正式列入投资者警示名单，理由是 “未经注册/未持牌实体提供金融产品或服务” 。
ASC的警告明确指出：Biconomy Ltd. 不受ASC监管，可能没有在阿尔伯塔省提供金融服务的法律授权。 TradersUnion的专家建议是： “不推荐——可能不受监管或高风险实体。”
加拿大一个省级证券监管机构直接拉黑——这不是“提醒”，是“执法警告”。
马来西亚“注册”到底意味着什么？
Biconomy.com宣称“马来西亚证券委员会注册”。但需要厘清几点：
第一，“注册”和“持牌”是两码事。 马来西亚证券委员会（SC）对数字资产交易所的监管分为“注册”和“持牌”两个层级。注册是基础合规登记，持牌才是全面的金融行为监管。Biconomy.com自称“注册运营商”，但没有提供任何具体的牌照编号或监管许可文件。
第二，马来西亚SC的监管名单上查不到Biconomy。 一个宣称“受马来西亚SC监管”的交易所，在马来西亚SC的公开持牌名单中查不到——这跟“我们注册了，所以合规”的话术之间，差了一个实质性的监管认可。
WikiBit评分4.99/10，直接评价：该平台暂无有效加密资产监管；
注册地：加拿大？马来西亚？
Crunchbase显示Biconomy.com由Dmitriy Sheludko创立并担任CEO，公司总部在加拿大，自称“在美国和加拿大获得运营许可”。但Google Play上开发者信息是 “BIC CORPORATE SDN. BHD.” ，地址在马来西亚吉隆坡，邮箱是dev@biconomy.my，电话是马来西亚号码。
一个交易所，官网说总部在加拿大，App商店说公司在马来西亚，自称“马来西亚SC注册”，但被加拿大ASC拉黑——你到底在哪受监管？
风险评分：高风险
在 WikiBit 投诉板块和多个币圈社群，关于 Biconomy 的投诉主要分两类：
盈利后限制提币：多名用户反馈，小额充值、小幅盈利时，提币基本正常；
一旦账户产生大额盈利或大额资产转出申请，平台会触发人工风控，要求补充大量 KYC 材料，包括手持证件、资产来源证明，审核周期从 1-3 天拉长至一周以上，部分用户反复提交材料后依旧被驳回，无法完成提币。
无故冻结账户：有用户反映跨平台搬砖后，账户直接被限制交易与提币，客服只笼统标注 “异常交易”，不提供详细链上证据，客服响应速度慢，社群私信经常数日不回。
链上钱包追踪
Biconomy 官网没有长期公开平台冷钱包总地址，仅偶尔放出部分钱包地址片段。
调研人员尝试对平台公开的充值归集地址进行链上追踪，发现平台资金存在多地址分散划转，频繁转入其他中小交易所，无法确认冷钱包储备与用户负债的匹配关系。
一旦平台后台修改提币权限，用户资产只能被动等待平台审核，用户本身不掌握私钥，资产安全完全依赖平台良心。
用户真实反馈实例
投诉模式堪称“教科书级杀猪盘”
Biconomy.com在Trustpilot上的评分因地区而异，从3.1/5到3.7/5之间浮动。但差评的内容高度一致，而且投诉模式堪称“教科书级别的杀猪盘”。
“存款1500 USDT，只收到370 USDT”
一位用户在Trustpilot上详细描述了自己的遭遇：
“我把1500 USDT转到Biconomy买币。他们只给了我370 USDT的币。当我找‘客服’要解释时，他们拒绝帮忙，反复让我联系‘项目方’——这完全没有道理，因为我是在他们平台上买的。他们拒绝解释剩下的钱去哪了，然后就不再回复我的所有消息了。”
存1500，到账370——75%的资金在没有任何解释的情况下消失了。
“提现被禁用，威胁起诉用户”
另一位用户的遭遇更加触目惊心：
“今天我发现我的提现功能被禁用了。客服声称我使用了软件进行‘非法交易’和‘非法利润’生成（这完全是假的——我从未使用任何交易机器人或自动化软件）。他们说需要5个工作日进行调查。在封锁提现的同时，他们继续允许存款进入我的账户。”
“他们的支持团队还给我发了以下消息：‘我们可以允许你提取存款的本金，但不包括主要利润和非法利润。如果重复活动，你的账户将被禁止，你的数据将被转移到你国家的税务机关……如果社交网络上有关于此情况的负面信息或诋毁交易所的信息，交易所有意对你提起诽谤和虚假信息诉讼。’”
封锁提现+威胁起诉——这不是“风控”，这是“人质战术”。
“先完成交易量，再缴税”
FX110维权平台上，一位用户投诉金额50万元，详细记录了提现被拒的过程：
“完成他们那个所谓的交易量，之后又说要交税，就是不给提现，反正只有钱进，不见钱出。”
客服的原话是：“亲，经系统反馈您还尚未完成相对应的交易量，您需要完成相对应的交易量后才可以正常办理提现出款业务。”
FX110的官方回复一针见血： “合规的交易商不会要求用户出金时缴纳税金，这是黑平台的惯用套路。”
存款→交易→提现被拒→客服拉黑→社群踢人——这套剧本，跟UZX、Azbit、BVOX如出一辙。
核心模式总结
Biconomy.com的用户投诉呈现出高度一致的“收割剧本”：
用户存款，正常交易
申请提现时，平台以“未完成交易量”、“非法利润”、“需缴税”等理由拒绝
要求用户继续存款或完成交易量——本质上是“二次收割”
客服失联或模板回复，社群踢人
威胁起诉用户的“负面言论”
风险评分： 极高风险
CoinGecko的PoR评分：5%
CoinGecko的Trust Score页面显示，Biconomy.com的 “Proof of Reserves”（储备金证明）评分仅为5% 。
5%是什么概念？CoinGecko的PoR评分综合评估公开可验证的资产可用性、用户证明流程、财务审计三个维度。5%意味着在这三个维度上，Biconomy.com几乎什么都没有提供。
没有PoR、没有独立审计、没有公开的钱包地址——Biconomy.com的储备金透明度，等于零。
“98%冷钱包”声明：听起来安全，但缺乏验证
Biconomy.com官方声称 “98%的用户资产存储在冷钱包中” ，并通过CoinMarketCap上的公开钱包监控和流动性验证提供透明度。Alchemy的交易所目录也确认了这一声明。
但问题是——这些信息来自官方自己的声明，而非第三方验证。ChainScores的评估也指出：Biconomy 缺乏密码学上可自验证的默克尔树或ZK证明系统。也就是说，用户无法独立验证“98%冷钱包”这个数字是否真实。
风险评分：高风险
官方宣称
2019年成立，运营约7年
服务全球100万+交易者（TEAMZ峰会官方介绍）
支持MYR法币存取款
独立第三方托管
但数据缺乏验证
第一，平台从未对外披露注册资本、运营现金流、风险准备金规模。没有知名一线 VC 投资背书，也没有公开可查的资产托管机构。平台收入高度依赖合约手续费、上币费。一旦行情走熊、新用户停止增长，平台现金流压力会快速放大。
第二，CertiK的“交易所成熟度”页面显示成立国家/地区为Canada，交易所年限7年，筹资历史显示ICO 1150万美元（2021年10月28日）+其他900万美元（2021年7月28日）+种子轮150万美元（2020年12月31日），投资者包括Bain Capital Ventures、Coinbase Ventures等。
但这里有一个关键混淆：CertiK页面上的这些融资数据和投资者信息，指向的是Biconomy.io（Web3协议项目），而不是Biconomy.com（交易所）。 两个“Biconomy”共用同一个品牌名，融资数据被混在一起，普通用户根本分不清哪个是哪个——这本身就是Biconomy.com品牌混乱带来的风险。
第三，CertiK安全评级显示多项漏洞。 Biconomy.com的网络安全评分35% ，存在FTP匿名登录、SSH弱密码、缺少HSTS头部、SSL/TLS弱密码等多项安全问题。
第四，CoinGecko信任评分7/10，但流动性评级为“低” ——“尽管标题日交易量超过10亿美元，CoinGecko给出的流动性评级为低”。一个“日交易量12.7亿”的交易所，流动性被评“低”——这个组合本身就说明问题。
风险评分： 中高风险
CEO：Dmitriy Sheludko
CoinMarketCap的资料显示，Biconomy.com由Dmitriy Sheludko创立并担任CEO。他的公开履历是：耶鲁大学经济学和心理学学士学位，在加入加密世界之前，在纽约证券交易所（NYSE） 拥有丰富的交易和资金管理经验，2014年进入加密行业。
在2022年韩国区块链周（BWB 2022）上，Dmitriy Sheludko曾以Biconomy CEO身份接受采访，称“公司总部在加拿大，已在美国和加拿大获得运营许可，正在迪拜和韩国申请许可”。
但问题在哪？
第一，Dmitriy Sheludko的公开信息极其有限。 除了2022年的一次采访和LinkedIn上的基本资料，没有行业会议演讲记录、没有媒体深度专访、没有GitHub或公开项目履历。一个运营7年的交易所CEO，在公开领域的“存在感”极低。
第二，在官网、领英等渠道，找不到 Biconomy 交易所核心创始人、技术负责人、财务负责人的完整实名信息，团队成员多使用网络化名，无公开照片、履历。运营团队分散在海外多地，没有固定公开办公地址。
匿名团队是加密交易所重大风险信号：如果实控人身份不明，一旦平台出现跑路、资产挪用，用户很难定位责任人，跨国追责成本极高，甚至找不到起诉主体。
风险评分：高风险
产品线：什么都有
Biconomy.com的产品线确实齐全：现货（300+币种）、合约、杠杆、理财。Google Play评分3.45/5（3,450条评价） 。
但槽点密集
第一，流动性被评“低”。 CoinGecko的信任评分虽然给了7/10，但流动性评级明确为“低” 。对于一个“日交易量12.7亿”的交易所，这个评级意味着：大额交易可能面临显著滑点，订单簿深度不足。
第二，提现是“纸面功能”。 如前所述，大量用户投诉“无法提现”、“账户被锁”、“客服是机器人”。
第三，“下架不通知”是常规操作。 Google Play用户反映：“他们会不通知就下架币种，然后你必须发送出去才能恢复。我的一个币在60天锁定期后消失了——不是下架，就是消失了，因为那个币还在。 ”
第四，上新币种门槛偏低，大量小盘币、空气币上线，项目方坐庄控盘风险高。
风险评分：高风险
社区反馈明显分成两派： 轻度用户（小资金、短线交易、不提大额）：反馈界面简单，充值小额资金出入金顺畅，客服基础咨询可以回复。
大额资金用户：差评集中，核心痛点就是盈利后提币难、KYC 无限追加、账户冻结。推特、电报社群里面，维权帖时有出现，但平台没有公开的纠纷仲裁机制，很多投诉最后不了了之。
看看用户真实的评价：
“这是一个虚假且欺诈的交易所。他们允许你充值，但一旦你开始盈利，他们就会冻结你的提现和交易权限。他们所谓的风险控制团队会介入并冻结你的账户。”
我在此就 Biconomy 交易所发出正式警告。他们扣留了我价值 6,372.88 USDT 的资产（63,710 个 CNT 代币），并逃避了其托管义务。
资产挪用：客服试图以 10 USDT 的价格抵扣我 6,372.88 USDT 的投资，错误地将我的交易手续费（7.93 USDT）与我的总投资额混淆。
......
扣留价值 6,372.88 美元的用户资金，却只提供 10 USDT 的补偿，并拒绝提现，这构成了严重的违约行为。我要求高层管理人员立即介入，执行代币迁移，否则将全额支付 6,372.88 USDT 的补偿金。
账户 UID：51485005
2026年6月：安全事件曝光
2026年6月，安全机构发布警告：Biconomy Exchange的“欢迎套餐”揭示了活跃的恐吓活动、恶意提现陷阱和20亿美元的欺诈网络。报告指出，Biconomy的交易奖金不可提现，而用户生成的利润需要满足平台最低提现门槛后才能提取——这等于给了平台“无限期拖延提现”的借口。
同一时期，Biconomy Exchange遭遇了 “首次致命安全漏洞，用户数据泄露” ，尽管平台此前宣传“零事故”。
风险评分：极高风险
| 维度 | 风险等级 | 简评 |
| 监管合规 | 高 | 加拿大ASC黑名单；MSB“超越业务范围”；CertiK“交易所监管：无” |
| 账号安全/提币 | 极高 | 投诉集中在提币审核、账户冻结，链上钱包无法完整核验 |
| 储备金透明 | 高 | PoR评分5%；无独立审计；98%冷钱包声明无验证 |
| 资产实力 | 中高 | 100万用户无验证；CoinGecko流动性评“低”；CertiK安全漏洞多项 |
| 团队运营 | 高 | Dmitriy Sheludko公开信息极少；核心团队“隐形”； |
| 产品体验 | 高 | 提现是“纸面功能”；客服是机器人；社群踢人；下架不通知 |
| 社区反馈 | 极高 | Trustpilot 3.1；“SCAM”刷屏；FX110“黑平台惯用套路” |
综合评级： 极高风险跑路风险
Biconomy.com与Azbit、FameEX、CoinUp、BiFinance、OrangeX、Hibt、BVOX、MGBX、Zoomex、Hotcoin并列本系列风险最高的交易所，“高危俱乐部”继续扩容。
它的风险特征堪称“教科书级别的矛盾体”：
1. 监管“自说自话” ——自称“马来西亚SC注册”，但被加拿大ASC正式拉黑，MSB牌照被标记“超越业务范围”，CertiK直接写“交易所监管：无”。四个来源，三种说法，没有一种能证明它是合规的。
2. 提现“连环套” ——“存1500到账370”、“先完成交易量再缴税”、“封锁提现允许存款”、“威胁起诉用户”——每一个特征都是“杀猪盘”的标准动作。
3. 储备金“透明为零” ——PoR评分5%，没有独立审计，没有公开钱包地址。一个“日交易量12.7亿”的交易所，连自己的储备金都不敢公开。
4. 团队“半隐身” ——CEO Dmitriy Sheludko只有耶鲁学历和一次2022年采访记录，核心团队在公开领域几乎完全隐形。一个100万用户的交易所，管理团队查不到。
5. 2026年安全事件 ——“首次致命安全漏洞，用户数据泄露”+“20亿美元欺诈网络”曝光，尽管平台此前宣传“零事故”。
这不是“跑路风险高”——这是“一个被加拿大拉黑、提现要缴税、储备金为零的交易所”的问题。
给新用户
1. 别去。 加拿大ASC黑名单+Trustpilot 3.1+“存1500到账370”+PoR评分5%——四重认证的“高危平台”，你为什么要去？
2. 如果你已经注册但未入金——建议直接放弃，不要在Biconomy.com进行任何充值操作。
3. 警惕“马来西亚SC注册”话术——“注册”不等于“持牌”，马来西亚SC的持牌名单上查不到Biconomy.com。真正的监管牌照，是可以在监管机构官网查到编号的。
给老用户
1. 立即评估你的仓位——如果Biconomy.com里的钱超过总资产的5%，建议立即尝试提现，能提多少提多少。
2. 现在就去试一笔提现——能提出来说明暂时安全；提不出来，早发现比晚发现好。
3. 如果提不出来——停止任何形式的“付费解锁”。“交易量”、“税金”、“验证费”——交了也不会让你提出来，只会让你亏更多。
4. 不要被“威胁起诉”吓到——Biconomy.com的客服会威胁“如果发负面信息就起诉你”。这是恐吓，不是法律行动。保留所有聊天记录和交易证据。
5. 别再充一分钱——这可能是最朴素也最重要的建议。
终极建议
Biconomy.com不适合任何人。
它有马来西亚“注册”、有MSB“牌照”、有“100万用户”——但它缺了最核心的东西：真正的监管、透明的储备、正常的提现通道。
一个被加拿大ASC拉黑、PoR评分5%、用户存1500只收到370、提现要“先完成交易量再缴税”的交易所——你细品。
下期预告：WikiBit交易所跑路风险榜第27期—— WhiteBIT交易所，敬请期待！
风险提示：本文仅代表个人分析观点，不构成投资建议。加密货币投资有风险，入市需谨慎。
本文信息更新于2026年9月16日，最新信息，请多方核对确认。
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