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天眼深度丨2024年DeFi将进入新阶段?

来源 中金网 01-24 17:30
摘要: 加密货币市场即将迎来一场新的创新浪潮,2024年将成为DeFi(去中心化金融)迎来新阶段的一年。

  加密货币市场即将迎来一场新的创新浪潮,2024年将成为DeFi(去中心化金融)迎来新阶段的一年。在经历了过去18个月的动荡后,监管部门的支持、货币政策的变革以及新的Web3创新为这一市场注入了乐观情绪。尤其引人瞩目的是,DeFi在这次创新浪潮中表现出巨大的前景,成为投资者和开发者关注的焦点。

  DeFi v1回顾

   激励、收益、整体和黑客

  DeFi市场的第一阶段(DeFi v1)以推出高度激励的生态系统为特征,创造了人为的、不可持续的收益。这一阶段奠定了协议创新的基础,但也面临着激励计划可行性的挑战。随着市场条件的变化,DeFi v1中的活动逐渐减少,收益率下降,不再具有吸引力。

  DeFi v1的另一个特点是大型而复杂的协议,引发了对其是否应被称为金融原语的质疑。这些协议通常包含数百个风险参数,支持非常复杂的整体功能,导致了分叉现象。同时,安全攻击成为DeFi采用的主要障碍,给投资者带来了巨大的风险。

  尽管DeFi v1面临了这些挑战,但它成功地承受了极端市场条件,保持了强劲的采用水平和充满活力的社区。

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  DeFi v2的三个关键支柱

  为了适应新的市场条件和实现主流采用,DeFi v2需要不同于前一阶段的关键支柱。这一新阶段的DeFi v2发展可以分为三个关键方面:

  1. 面向开发人员的DeFi v2

  DeFi v2为开发者提供更细粒度和新的原语。协议逐渐从整体结构过渡到更小、更细粒度的基元,被称为“DeFi微原语”。新的协议,如Morpho Blue,使贷款原子原语能够组合成更复杂的功能。此外,新的独特生态系统,如EigenLayer或Celestia/Manta,为DeFi中的新金融原语提供了新的创新。

  2. 面向机构的DeFi v2

  DeFi v2的机构采用需要强调风险管理和结构性产品。为了降低机构的进入门槛,风险管理应成为DeFi v2的原生原语,使机构能够更准确地对DeFi中的风险回报进行建模。新的结构化产品,如保证金贷款、保险或信贷服务,将成为机构解锁DeFi潜力的关键。

  3. 面向零售业的DeFi v2

  零售投资者在DeFi市场动荡中受到严重影响,但新生态系统的涌现吸引他们回归。改善用户体验对于零售用户采用DeFi至关重要。DeFi v2需要通过更简单的原语来抽象用户与协议的交互,使DeFi更易于理解和使用。

  DeFi v2的挑战与前景

  尽管DeFi v2充满希望,但也面临一些挑战。对于开发者来说,需要克服技术上的难题,创造出更精细、可组合的金融原语。机构采用需要建立更强大的风险管理和保险机制。而改善用户体验则是面向零售业的DeFi v2的关键。

  总体而言,DeFi v2标志着DeFi市场进入了一个更成熟、更实用、更可持续的阶段。随着开发者、机构和零售用户的参与,DeFi v2有望推动整个加密货币市场走向新的高峰。这一阶段的DeFi将更加适应市场需求,实现更广泛的采用,为加密货币市场注入新的活力。2024年将成为DeFi v2崭露头角的一年,引领着整个加密货币行业的未来发展。

比特币 以太坊 DeFi 加密货币 监管 Web3
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