【反洗钱宣传】反洗钱“微课堂”之代理业务篇

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　　代理、陪同办理与协助办理代理业务是代理人接受客户委托,在银行允许代为办理的业务范围内，以被代理人的名义代为办理其银行业务。陪同办理或协助办理业务是指有专人陪同客户至网点办理业务，陪同办理人员或协助办理人员经常会就业务需求提出意见或建议，或代为回答银行工作人员的问询。出现代理、陪同...

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　　代理、陪同办理与协助办理

　　案例与警示

　　代理/陪同办理/协助办理业务属于高风险交易类型，经常被犯罪分子利用，可能涉及多类犯罪类型包括：地下钱庄 、电信诈骗 、非法集资和

　　贪污腐败等。

　　案例一：陪同办理，涉嫌非法集资

　　主要案例细节：

　　1、A营业网点一段时间内不间断有中、老年客户开户；

　　2、客户开户时都有专人在旁陪同办理；

　　3、业务办理中，柜员间或听到客户与陪同办理人员关于“理财”、“公司”、“网站”、“收益率”等字眼的交流；

　　案例二：利用他人遗失的身份证注册公司后开立单位结算账户

　　主要案例细节：

　　1、一段时间内，同一个人作为被授权经办人员在营业网点代理开立多个单位结算账户。

　　2、被代理单位基本为新近注册的公司，单位开户证明文件齐全、有效。

　　代理业务相关监管规定

　　客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　——《中华人民共和国反洗钱法》

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　　主要风险点及防控措施

　　版权声明：本期内容由兴业银行上海分行提供，题图及插图为厦门分行林登奎原创，转载请微信后台联系。