违反牌照规定！衍生品发行人西联汇款遭FMA谴责

金融市场管理局 (FMA) - Te Mana Tātai Hokohoko已谴责Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd严重违反其与净有形资产 (NTA) 相关的衍生品发行人牌照的关键标准条件。

经过调查，FMA确信，在2019年7月至2021年6月的某些时间，西联汇款严重违反了标准条件9(1)、9(2)和9(6)，这些条件要求：

在任何时候，持牌衍生品发行人的NTA至少为100万美元或平均收入的10%，以较高者为准；

持牌衍生品发行人至少有50%的所需NTA为现金或其他流动资产，任何剩余余额为额外现金或现金等价物或其他流动资产；

除非获得FMA的明确书面批准，否则如果持牌衍生品发行人拥有90%或更少的所需NTA，则在任何情况下都不得与客户进行任何可能导致任何进一步负债或其他财务义务的交易。

西联汇款坚持认为其有能力将其NTA补充到要求的水平，且不时这样做，声称能够毫无问题地为客户提供服务，并且对客户没有因违规而产生的实际损失或损失风险。然而，在FMA看来，这些事项并没有纠正或减少违规行为的规模，因为必须始终满足标准条件。持牌衍生品发行人仅证明其符合要求是不够的。

FMA监管总监James Greig表示：“持牌衍生品发行人的净有形资产义务是旨在降低客户伤害和损失风险的重要要求。”

“西联汇款的违规行为可能给客户造成伤害和损失，并且其继续参与导致进一步责任的交易增加了损害的可能性。我们担心西联汇款期间发生的大量交易和价值违反，以及违反的持续时间，使其成为重大违反。”

“本案是我们在2020年行业风险评估之后对衍生品发行人加强审查的延续，该评估发现DI行业的风险状况很高。衍生品是高风险金融产品，交易它们不适合大多数散户投资者。其他衍生品发行人应注意我们最近的活动，并确保它们完全合规。”

FMA承认：

西联汇款向FMA自我报告（尽管它没有自我识别）违反标准条件9(1)、9(2)和9(6)的行为；以及

仅根据西联汇款提供的信息，西联汇款：

及时纠正违规行为；

已采取补救措施以防止进一步的违规行为；

现在符合标准条件9(1)、9(2)和9(6)。

西联汇款于2015年1月获得FMA的衍生品发行人牌照。该公司总部位于澳大利亚悉尼，该谴责与其新西兰业务有关。

西联汇款受到《2013 年金融市场行为法》第414(2)(a)条的谴责。