【小南求学】投资者适当性丨投资者适当性管理（上）

　　投资者适当性管理（上)

　　01

　　什么是投资者适当性？

　　投资者适当性核心有以下三方面内容:一是评估投资者，经营机构需要对投资者有全方面的了解，即“了解你的客户”原则，明确投资者的风险承受能力，对投资者进行分类管理;二是评估投资产品的风险，经营机构理解其提供的产品、服务，尤其是产品、服务潜在的风险，建立完善的产品或服务分级制度;三是经营机构在对投资者及提供的产品、服务充分了解的基础上，将合适的产品、服务提供给合适的投资者。

　　02

　　如何区分普通投资者与专业投资者？

　　专业投资者往往是指经有关金融监管部门批准设立的金融机构及其发行的理财产品、社会性公益基金、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及符合一定条件的法人或其他组织。

　　自然人投资者多为普通投资者，但同时符合以下条件的自然人是专业投资者:

　　(1)金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；

　　(2)具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于上述第一款规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

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