3.15投资者保护｜反洗钱知识小课堂

　　洗钱助长了走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱了正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，影响了国家声誉。我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。那么对于社会公众如何有效防范洗钱活动呢？

　　一、选择安全可靠的金融机构

　　合法的金融机构接受监管，履行反洗饯义务，对客户和自身负责。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。

　　二、主动配合金融机构进行身份识别

　　在金融机构办理业务时应：

　　(1)主动出示有效身份证件或身份证明文件；

　　(2)如实填写身份信息；

　　(3)配合金融机构进行身份确认；

　　(4)回答金融机构的合理提问。

　　三、不要出租或出借身份证件

　　出借身份证件，可能产生以下后果：

　　(1)他人借用您的名义从事非法活动；

　　(2)可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

　　(3)可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

　　(4)诚信状况受到合理怀疑；

　　(5)因他人的不正当行为致使自己的声誉和信用记录受损。

　　四、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

　　金融账户、银行卡和U盾是客户进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金检测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对自身权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

　　五、不要用自己的账户替他人提现

　　通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　六、勇于举报，维护社会公平正义

　　为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。