以色列的新反洗钱规则可能有助于银行增加加密客户

　　以色列针对加密资产服务提供商的新反洗钱 (AML) 和反恐融资规则将于本周生效，为当地银行更轻松地接受来自加密行业的客户扫清了道路。

　　迄今为止，当地银行采取了一种临时方法来接受与加密投资相关的存款。以色列的加密倡导者认为，周日生效的新 AML 法规是在国家层面为银行制定全面指导方针的第一步。

　　以色列加密货币交易所 Bits 首席执行官 Youval Rouach 表示：“我们希望该命令将显着减少加密用户和投资者遇到的转账块和银行服务被拒绝的情况，并为该领域的投资者、用户和公司创造更好的氛围。”金，在一份书面声明中。

　　以色列今年一直在采取一系列政策措施来控制当地的加密市场，从为税收目的提出对加密交易的严格报告要求，到在该国订购保险和投资公司以证明任何与比特币相关的投资都是合理的。

　　期待已久的 AML 法规是该国资本市场、保险和储蓄管理局和司法部的共同努力，并遵循金融行动特别工作组 (FATF) 为加密资产制定的指导方针。

　　“这是将加密货币转变为可供各类公民和企业使用的坚固金融工具的里程碑。一旦数字货币受到监管，机会将是无穷无尽的，”以色列加密货币交易所 Bit2C 的首席执行官兼联合创始人 Eli Bejerano 在提到反洗钱执法令时说。

　　新的 AML 规则涵盖了加密接收者的识别和验证、加密公司的报告要求，并制定了一种基于风险的方法来处理洗钱活动。本月早些时候，以色列资本市场管理局发布了一份通知草案，内容涉及包括银行在内的所有金融服务提供商应如何执行反洗钱规则。

　　“这项规定是对 [AML 命令] 规定的补充，旨在指导受监管机构实施基于风险的方法来应对洗钱风险和恐怖主义融资，”以色列外交部周日发表声明说。正义。

　　周日，一家当地媒体报道称，新的 AML 规则将允许以色列银行接受来自加密交易的存款或利润，而不会“[触犯]反洗钱立法”。

　　但据以色列最大投资公司之一的数字资产部门 Altshuler Shaham Horizon 的首席执行官伊兰·斯特克（Ilan Sterk）称，11 月 14 日生效的新 AML 法规仅适用于加密服务提供商。

　　“另一方面，银行受到以色列银行银行监管机构的监管，因此新规定不会自动适用于它们，”斯特克在一份书面声明中说。

　　Rouach 澄清说，加密货币持有者已经能够将源自数字货币交易的资金存入以色列银行。

　　“问题在于，不同的用户因任意原因被屏蔽，无论是特定的分行，还是特定的银行集团，”鲁阿赫说。

　　Bejerano 证实了这一点，称以色列银行执行自己的政策，这可能“因分行或客户而异”。

　　斯特克补充说，目前许多投资者甚至无法购买加密货币，因为一些银行阻止向数字资产服务提供商进行银行转账。

　　以色列加密媒体平台CryptoJungle 的创始人 Ben Samocha甚至表示，当地银行系统已成为不断增长的以色列加密市场的“巨大负担”。

　　“银行的政策基本上使每个加密货币持有者都成为了不法行为的嫌疑人，尽管他们几乎都是诚实的纳税人，拥有干净的记录，”Samocha 说。

　　Samocha 还管理着CryptoTalks，这是一个在去年积累了近 30,000 名粉丝的以色列加密 Facebook 群组，他说他知道人们之所以选择不购买加密货币，只是因为他们不想与银行有麻烦。

　　“在我看来，这简直太离谱了，”萨摩查说。“我个人认识一些诚实的人，他们不能将加密货币卖回以色列谢克尔，因为银行不会接受——即使是为了纳税。”

　　但 Samocha、Bejerano、Sterk 和 Rouach 都证实，以色列银行已表示将在年底前为银行发布有关如何处理加密货币的指导方针。

　　“因此，加密货币玩家需要再等一会儿，才能了解他们如何将投资的利润存入以色列当地银行，”斯特克说。