Frank 创始人 Javice 被控欺诈，她说摩根大通替她找了替罪羊

　　（彭博社）——弗兰克创始人查理·贾维斯 (Charlie Javice) 被控欺诈摩根大通 (JPMorgan Chase & Co.) 以 2 亿美元收购这家大学财务规划网站，并大幅夸大其用户数量后，以 175 万美元的保释金获释。

　　曼哈顿美国检察官达米安威廉姆斯周二在一份声明中表示，31 岁的贾维斯“参与了一项无耻的诈骗计划”摩根大通。 “她直接向 JPMC 撒谎，并捏造数据来支持这些谎言——所有这些都是为了从她的公司的出售中赚取超过 45 万美元。”

　　刑事指控包括共谋、影响金融机构的电汇欺诈和银行欺诈，如果贾维斯被定罪，每项指控最高可判处 30 年监禁。 她还被控证券欺诈罪，最高刑期为 20 年。

　　Javice 是法国和美国的双重公民，住在迈阿密。 她于周一晚上在纽瓦克自由国际机场被捕，并于周二在曼哈顿联邦法院出庭。

　　根据与检察官达成的协议，贾维斯交出了她的美国和法国护照，她的旅行仅限于纽约市和南佛罗里达州。 她的 2 万美元债券由两个人和她在迈阿密的房屋的产权担保。 她必须遵守宵禁，不得与证人或现任摩根大通或前弗兰克员工接触。

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　　Javice 的律师 Alex Spiro 和摩根大通发言人均拒绝置评。

　　周二早些时候，贾维斯被美国证券交易委员会起诉欺诈。

　　'30 岁以下'

　　Javice 于 2017 年创立了 Frank，作为一个在线平台帮助大学生填写联邦学生援助免费申请表或 Fafsa。 福布斯 (Forbes) 将她列入 30 年金融界“30 位 2019 岁以下”榜单。

　　2021 年，她开始为该网站寻找买家，开始了与摩根大通和一家银行的收购过程，这家银行未在周二公布的刑事诉讼中被点名。 据政府称，她告诉两家银行，弗兰克有 4.25 万客户注册了账户。 事实上，美国声称，弗兰克拥有不到 300,000 万。

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　　检察官声称，在与摩根大通的讨论中，贾维斯要求弗兰克的工程总监获取该公司的实际客户数据集，并用它来创建一个更大的合成集。 投诉称，这名未具名的计算机工程师提出了担忧，称“我不想做任何违法的事情”。

　　贾维斯和一名身份不明的同谋表示，该请求是合法的。

　　“橙色连身裤”

　　“我们不想最后穿橙色连身衣，”根据诉状，她告诉他。 由于此次收购，这位工程师目前是摩根大通的一名员工，但他拒绝了。

　　美国称，贾维斯随后聘请了一名外部数据科学家来创建虚假数据集，谎称弗兰克用户的完整数据库实际上是一个更大的数据库的一个较小的随机样本。 据称，她使用新数据来支持她声称该网站在与摩根大通的讨论中有超过 4 万用户。

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　　自首席执行官杰米·戴蒙 (Jamie Dimon) 在 2020 年表示他希望收购更多专注于可持续投资和税收问题的金融科技公司以来，这家美国最大的银行一直在大举收购初创公司。

　　摩根大通于 2021 年收购了弗兰克，并于 4.5 月在特拉华州的联邦法院起诉贾维斯和另一位高管奥利维尔·阿马尔，指控他们使用虚假的客户账户，通过夸大使用她网站的人数来引导银行完成交易。 诉讼称，为了掩盖关于弗兰克客户的谎言，贾维斯在公开市场上购买了 XNUMX 万大学生的数据集。

　　尽职调查

　　在周二的两起申诉中，阿马尔都没有被列为被告。 早些时候，他曾表示，为了驳回摩根大通的诉讼，他不是合并协议的一方，并且在交易前只参加过一次与该银行的会议。

　　贾维斯在特拉华州的州法院起诉摩根大通，迫使 该银行支付她的法律费用，她辩称，它在没有进行适当的尽职调查的情况下匆忙收购弗兰克，并且还试图转移人们对其违反学生隐私法的注意力。

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　　贾维斯在回应摩根大通的诉讼时表示，戴蒙推动收购弗兰克是因为担心另一家银行正在关注该公司，她因该银行错误的尽职调查而成为替罪羊，而且是摩根大通要求她提出合成Frank 用户的数据。

　　Javice 和摩根大通于 2021 年 21 月同意出售，并于次月完成。 这笔交易要求贾维斯从合并中获得约 20 万美元，并继续为银行为弗兰克工作，并在未来三年内支付 XNUMX 万美元的留任奖金。

　　刑事案件是美国诉 Javice，23-mag-02638； 民事案件是证券交易委员会诉贾维斯案，23-cv-02795； 美国地方法院，纽约南区（曼哈顿）。

　　——在汉娜·莱维特的协助下。

　　（第三段保释更新。）

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