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通货膨胀时期的3大投资策略和理念

来源 外汇天眼 02-15 10:29
通货膨胀——通常被称为 “财富的无声杀手”,一些国家正经历着比40年前更高的危机。通货膨胀的上升会对社会造成损害,因为所有的基本必需品变得更加昂贵。如果你向金融部门询问如何避免资产贬值的建议,他们可能会建议投资,原因是通过投资,可以平衡你的财富,从通货膨胀中获得利润,保护你的购买力。

通货膨胀时代令消费者的购买力减弱,这甚至会干预他们准备退休的计划,例如:如果投资者投资于股票和债券,每年赚取5%的收益,但这段时间的通货膨胀率为3%,那么他们实际上只能从投资中赚取2%。这篇文章的目的是研究通货膨胀背后的基本因素,它是如何影响资产价值的,以及如何采取明智的行动从通货膨胀中获益。


是什么推动了通货膨胀上升?

物价在2021年开始上涨,而这种增长的最开始被认为是“过渡性的”,因为经济正在重新开放,基数效应很低,例如:在20215月,美国的通货膨胀率已经超过5%,而消费者价格指数的7%的增长就发生在年底前。

俄罗斯在2022年入侵乌克兰,进一步影响了消费者,引发了原油价格的上涨,使汽油价格一直居高不下直到今天。今年的通货膨胀率在3月份达到了40年来的最高值8.5%,然而4月份时却下降到只有8.3%,而且在未来的许多个月里,它仍然是一个问题。报道称,虽然英格兰银行(BoE)预测10月份消费者价格指数(CPI)的通胀读数为11%,但美联储(FED)已将其2022年的通胀预测提高到5.3%

虽然两家银行分别将利率提高到1.25%1.5%1.75%,但在通胀周期的这一时刻,政策紧缩可能不足以冷却需求。


通货膨胀对资产的影响?

考虑到通货膨胀是衡量商品和服务变得更加昂贵的因素,许多投资者会仔细观察他们的投资组合在通货膨胀时期时的表现。通货膨胀的上升可能会大大影响未来的回报价值,所以在做投资决定时必须考虑到这个因素。

固定、长期的现金流和购买力会随着时间的推移而下降,导致一些暴露在这些现金流中的资产类别表现不佳。相比之下,具有更灵活的现金流的资产可能会有更好的表现,也能提供一些保障,免受通货膨胀的影响。要想从通货膨胀时期获利,必须做一些研究并进行明智的投资。


面对通货膨胀,如何保护自己的财富?

通货膨胀会对你的财务战略产生重大影响。如果你已经退休或接近退休,通货膨胀会侵蚀你的储蓄价值,因为你的购买力会随着价格的上涨而下降。此外,如果你有债务,通货膨胀会使你更难偿还所欠的债务,因为你所欠的金额按实际价值计算将,会比最初贷款时的价值来的更高。

在高通胀期间,我们应该加倍寻找投资的地方,才能与通货膨胀对冲而获利。以下是关于如何对冲你辛苦赚来的钱,以抵御不断上升的通货膨胀的三大有用建议。

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【前往原文:通货膨胀时期的3大投资策略和理念】


进行长期投资,跑赢通货膨胀

利用长期投资策略已被证明是财富积累中最成功的方法之一。在长期交易中,进场和出场的时间间隔可以从几周到几个月,甚至几年。另外,保持长期投资是最重要的,因为它消除了被市场波动拖累的危险,如通货膨胀引起的修正。

长期投资的优势:

与其去追求容易产生过度风险的短期交易理念,不如从长远考虑,以实现长期的财务目标,如退休、偿还学生贷款、子女教育、婚姻等。以下是长期投资策略的一些额外好处,

·         具有成本效益:由于你在较大的时间范围内进行较少的交易,你不会支付大量的佣金。由于点差对较大的目标来说变得无所谓,你不会受到它的影响。

·         时效性强:如果做长期交易,你不必长时间看图表,而每天只需花几分钟观看市场。

·         较少的压力:远离情绪化因为较少接触图标。

·         优质信号:较长的时间框架往往产生更可靠的水平和图表模式,因此,你的表现将得到改善。

·         降低风险:长期交易可以提供一个更稳定的收入,相对需要更少的实时监测。除非需要,否则交易员不需要一直监测价格或对频繁的市场变化作出反应。在波动的市场中交易可能更适合长期投资者。

为了让长期投资取得成功,你必须做好准备并对分析概念有深刻的理解。通过拥有长期的市场观点,可以从更广泛的角度评估数据,这有助于准确预判。它通常是基于价格技术分析和基本面分析(经济状况)的融合。同时,长期尺度对于检测整体价格趋势非常有用,排除了可能被误解的短期波动,并且由于你不必担心交易,所以更容易从通货膨胀中获利。


使你的投资组合多样化

要成为一个成功的投资者,应该以不同的方式投资你的资金,这样即使在通货膨胀的时候也能为你制造利润。当然,对于那些对投资组合多样化感兴趣的人来说,有一个无尽的投资选择清单。然而,如果想确保你的投资组合是多元化的,你能从通货膨胀中获利,关键是要在组合中加上最好的创收资产。

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