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资本集团资产收益创造者基金丨全球多元资产收益投资组合

来源外汇天眼 01-18 15:15

　　理财非存款、产品有风险、投资须谨慎

　　理财产品过往业绩不代表其未来表现，

　　不等于理财产品实际收益，投资须谨慎

　　代客境外理财计划-开放式海外基金型

　　本产品为银行自有产品

　　❖ 有望以波动性低于全球股票的投资方案，掌握股票增长潜力

　　投资于较高质素、较低风险并能提供收益的股票及债券

　　❖ 网罗持续收益及资本增长机遇

　　灵活投资于高股息企业及股息增长型企业，旨在实现资本增长及赚取收益

　　❖ 在股市波动期间表现强韧

　　结合环球高息股票及与其相关性较低的优质债券，有助提升基金的强韧性及稳定性

　　❖ 资本集团：全球最大的独立资产管理公司之一

　　资本集团在1931年于美国成立，管理资产达2.1万亿美元#，全球拥有逾460名投资专才，平均投资年资达27年#，雄厚实力为投资者更添信心

　　#数据截至2022年9月30日

　　追求收益该如何入手？

　　2022年宏观经济和地缘政治忧虑令市场波动性加剧，并出现投资风格轮换趋势，加上能源价格上涨、供应链瓶颈等因素推高通胀；在目前环境下，不少投资者希望透过较强韧的投资争取收益，但又当如何布局呢？

　　随着市况转变，收益投资也面对不同挑战。2022年，股市和债券市场同时出现抛盘形成的压力，导致不同资产类别的相关性上升，期内高风险资产及低风险资产的走向相同，令不少投资者一度感到无所适从。然而，由于短期市场波动预计属暂时现象，因此多元收益资产于中长线仍可望为投资者带来理想回报。

　　在目前市况下，投资者可以考虑透过以多元资产投资组合去降低投资风险，及提升经风险调整回报。在组合中的股票投资方面，可挑选曾派付股息且股息持续增长的企业，有助获得稳稳的股息收益；而组合中的债券投资方面，则可考虑涉足投资级别的固定收益证券，务求降低投资组合波幅。一个充分分散风险的多元资产投资组合，具备不同的回报动力及收益来源，可算是长线应对市况并追求收益的投资良策。

　　资本集团资产收益创造者

　　基金（卢森堡）的三大优势

　　1. 有望以低于全球股票的投资方案，掌握股票增长潜力

　　资本集团资产收益创造者基金采取具防守性的投资方针，投资组合内不少于90%的资产投资于较高质素、较低风险并能提供潜在收益的股票及债券，务求让投资者能够在捕捉股票增长潜力之余，捕捉可提供持续收益的投资机遇。

　　股票投资一般占投资组合约70%，所有仓位都是派息股，有助以较低波幅的方式涉足环球股市，并提供主要收益来源。固定收益仓位方面，通常逾90%的固定收益投资为投资级债券。

　　2. 网罗持续收益及资本增长机遇

　　基金灵活投资于高股息企业及股息增长型企业，从而实现资本增值赚取收益。以基本因素研究为基础，建构能够满足投资者对收益及收益增长需求的理想投资组合。加上庞大的环球投资团队在全球市场物色赚取股息的良机，我们认为集中投资于股息增长型企业可有效为投资者提供免受通胀侵蚀的收益来源。

　　3. 在股市波动期间表现强韧

　　股息有助减低短期市场波动所带来的负面影响，也可透过将股息再投资实现长线资产增值。资产收益创造者基金旨在透过选择环球优质派息股票及与其相关性较低的优质固定收益投资工具（例如政府债券及投资级信贷等），建构能够充分分散风险的投资组合，借此实现强韧的基金表现。

　　资本集团资产收益创造者基金（卢森堡）在以下股市波动期间提供下行保障

　　波动期间是指环球股市下跌10%或以上的时期。

　　业绩截至2022年10月31日（％）

　　与指数相关的资料仅为本文说明而提供。本基金为采用主动方式管理的UCITS，并非参照基准管理。过往业绩并非将来业绩的保证。

　　除非另有说明，否则数据截至2022年10月31日。资料来源：彭博、MSCI、资本集团。

　　1. 资本集团资产收益创造者基金（卢森堡）回报以美元计，已扣除代表股份类别（即Bfdm类股份）的管理和行政费用，又称为总开支比率（TER）。基金回报是根据营业结束时的资产净值计算。

　　2. 基金官方参考指数：自2000年12月起采用70% MSCI ACWI全球指数（股息净额）及30%彭博美国综合债券指数。在此之前，1987年12月起为70% MSCI ACWI全球指数（股息总额）及30%彭博美国综合债券指数，1987年7月起为70% MSCI世界指数（股息净额）及30%彭博美国综合债券指数。资料来源：MSCI、彭博。

　　3. 环球股票指数由2000年12月31日起，以MSCI ACWI全球指数（股息净额再投资）计算；由1987年12月31日起，以MSCI ACWI （股息总额再投资）计算；由1987年7月31日起，以MSCI 世界指数（股息净额再投资）计算。资料来源：MSCI。

　　过往业绩并非将来业绩的保证。

　　本信息并非销售或招揽他人购买或出售任何证券，亦并非提供任何投资服务。本信息并不构成有关购入或出售在此列明的任何证券的要约、招揽要约或建议，亦不应被视为任何合约、承诺或投资决定的组成部分。本文件并未经任何监管机构审核。虽然资本集团已合理尽力地向其认为可靠的第三方来源取得资料，但对该资料的准确性，可靠性或完整性概不发表任何申述或保证。

　　本信息属概括性质，不拟作为完整资料，或提供投资、税务或其他意见。对本信息做出任何行动之前，您需按您个人的目标，财务状况和需要考虑其合适性。投资涉及风险。本基金的价值及来自基金的收入可升亦可跌，阁下可能损失部分或全部原投资额。如果阁下用作投资基金的货币相对于基金的基础投资所使用的货币升值，阁下的投资价值将减少。

　　本基金的股票证券投资可能因股票价值波动以及所投资的股票证券计值货币汇率波动所影响而招致巨额损失。

　　本基金的债务证券投资可能受利率变化，信用评级，以及计值货币汇率波动所影响。投资政府发行或担保的债券可能涉及政治，经济，违约或其他风险。

　　本基金可投资于新兴市场证券，并可能会因流动性风险、货币风险/管制、政治及经济不确定性、法律及税务风险、结算风险、保管风险及高度波动的可能等因素而承受额外风险。

　　若本基金投资于低于投资评级或无评级的债务证券，包括高收益债券，可能承受流动性、波动性、违约及对手风险。

　　虽然本基金以审慎方式运用衍生工具，而且只作对冲及/或有效率地管理投资组合的用途，在不利的情况下衍生工具可能令本基金承受巨额损失的风险。

　　本基金可酌情决定从资本及/或实际从资本支付股息。这相当于退还投资者部分原有的投资或分派资本收益。上述分派可导致每股资产净值即时减少。

　　就货币对冲股份类别采用的货币对冲程序未必能确切地进行对冲，并不保证对冲会完全成功。

　　投资者不应单凭本文件而作出任何投资决定。

　　基金的股息率并不代表基金的回报，过去的股息率亦不代表将来的股息率。股息分派并不获保证。

　　本次新增海外基金

　　我行从2023年1月18日起新增以下基金供投资者进行选择。