公司动态 | 民银资本组织“处理客户付款中银行面临的主要诉讼风险”法律培训

　　民银资本组织“处理客户付款中银行面临的主要诉讼风险”法律培训

　　为贯彻落实 “三大底线”意识建设，系统提升民银资本法律部门员工的专业知识技能，2022年7月15日，民银资本法律部员工参加了由史密夫斐尔律师事务所举办的题为《处理客户付款中银行面临的主要诉讼风险》的法律培训。员工通过在线方式参加了该次培训，进行学习与交流。

　　培训由史密夫斐尔律师事务所律师主讲，讨论了银行在处理客户付款指令过程中，根据普通法应承担的谨慎义务、谨慎义务在公司董事欺诈案例中的应用、违反谨慎义务的一般抗辩理由、有关不诚实协助、违反合约索赔的考量因素、以及实践中的建议（包括谨慎面对引起怀疑的付款指示、于合约加入适合免责条款、检视与支付相关的保障措施、记录采取的所有步骤、重视反洗钱危险信号，并根据需要增强客户尽职调查等）。通过此次培训，各员工进一步了解处理客户付款中的法律问题及其应对，有效增强了法律专业能力。

　　坚持常态化学习、交流是提升“三大能力”建设的途径之一，未来，民银资本法律部将持续就公司相关法律政策及日常业务中适用的法律问题举办专业知识技能培训会，加强内部学习交流，提高全体员工的合法合规及以公司利益为先的意识，确保公司合法合规经营，稳健发展。