证券公司凭什么不让你开户！

　　以下文章来源于中信证券投教基地，作者中信证券投教基地

　　引言：证券公司应当履行客户尽职调查的反洗钱义务。客户尽职调查是证券公司反洗钱工作的基本环节。

　　相关法律法规规定，证券公司不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

　　很多投资者有过这种经历，证券公司打电话过来，要求你去配合他们进行客户尽职调查。不管大家曾经有没有接到过这种电话，现在小编认真地告诉大家，证券公司的这种要求，你一定不要拒绝。配合客户尽职调查不仅能够保障大家的账户安全，防范洗钱犯罪发生，更能够创造稳定的金融环境！

　　那么，反洗钱客户尽职调查到底是什么，我们又要怎么配合？不配合客户尽职调查除了不能不能开户还有什么其他后果？跟小编一起来了解一下吧

　　— 01 —

　　证券公司为什么要进行客户尽职调查？

　　根据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户尽职调查和身份资料及交易记录保存管理办法》相关要求，证券公司应当履行客户尽职调查的反洗钱义务。客户尽职调查是证券公司反洗钱工作的基本环节。

　　— 02 —

　　证券公司进行客户尽职调查

　　和投资者有什么关系？

　　客户尽职调查，不仅能够帮助证券公司有效提升洗钱和恐怖融资风险防范能力，还能避免证券公司被利用从事洗钱等犯罪活动，从而更好地保护投资者的合法权益。

　　— 03 —

　　证券公司如何开展客户尽职调查？

　　登记客户身份基本信息。

　　小贴士

　　客户身份基本信息都包括什么？

　　自然人客户的身份基本信息指姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限。

　　其他客户的身份基本信息指名称、住所、经营范围、可证明依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；法定代表人或负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限；受益所有人的姓名、地址、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限。

　　第二步：

　　留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　　— 04 —

　　投资者如何配合证券公司

　　进行客户尽职调查？

　　在办理业务时，应证券公司要求提供真实有效的身份证件。

　　如实填写客户身份基本信息，回答证券公司工作人员提出的合理问题。

　　身份基本信息变更后，及时告知证券公司，更新相关身份信息。

　　因留存信息不规范等原因收到提示时，应配合证券公司尽快完成信息维护。

　　当存在代理关系时，应主动说明情况，配合证券公司进行代理人的客户尽职调查。

　　— 05 —

　　如果投资者不配合客户尽职调查

　　会有什么后果？

　　相关法律法规规定，证券公司不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

　　如客户先前提交的身份证件已过有效期，证券公司在履行必要的告知程序后，客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，证券公司应中止为客户办理业务。

　　证券公司采取适当尽职调查措施后，认为需要对客户的洗钱风险进行风险管理的，应当对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。必要时，证券公司可以拒绝交易或者终止已经建立的业务关系。

　　— 06 —

　　证券公司对客户尽职调查获取的信息依法承担保密职责。证券公司对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。当证券公司违反保密规定，泄露相关信息时，将受到处罚。

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