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2022年 会再现DeFi热潮吗?

来源 中金网 01-01 00:00
摘要: 过去一年DeFi成熟发展,但它仍然是一个非常值得创新的领域。高收益将继续吸引投资者,而RDeFi将把Defi带到另一个层次,增加采用和流动性。

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  毋庸置疑,2021年的加密货币领域,NFT最受关注。

  虽然一些人很早就预见NFT会变得流行,但谁也没料到,传统世界和加密世界会同时接受它,并迅速得到普及。围绕加密朋克、猿猴和石头NFT的炒作甚至盖过了繁荣的DeFi领域。

  即便如此,我依然预计2022年DeFi将再次成为焦点,像2020年那样经历第二个 “DeFi之夏”。

  主要有两个原因:收益机会更受追捧,尤其是在横盘或熊市的情况下;以及会有一个受监管的DeFi版本,我将称之为“RdeFi”

  有吸引力的收益机会

  自2020年的 DeFi之夏以来,出现了很多新鲜有创意的项目,而老牌的项目则进一步开发它们的产品。去年我们已经看到了一个趋势,特别是上半年,出现了很多不同类型的DeFi产品,从3-5%的保守产品到30-40%的积极产品,满足不同风险偏好的用户。

  在前段时间的牛市行情中,许多新入场的投资者都开始探索DeFi。

  过去,进入币圈的路径是,比特币-以太坊-DeFi。

  现在则不同,新入场者的路径变成,从NFT到以太坊,然后再到DeFi。

  无论一个人是从比特币还是从NFT开始入门,结果其实都一样:越来越多人使用DeFi,而这一点可能引发“DeFi之夏2.0”。

   逃离高昂的Gas费

  即使ETH 2.0升级计划会在今年推出,我相信以太坊在今年大部分时间里仍将处理高昂的Gas费。

  这不会阻止DeFi的采用,但会推动投资者使用更多的Layer2扩展解决方案,如Arbitrum、Polygon或Optimism,以及其他智能合约平台,如Polkadot、Solana、Avalanche或Terra。

  我对Polkadot的DeFi平台Acala感到非常兴奋,它最近成为首批在Polkadot上获得平行链名额的项目之一。另外,由于网络费用较低,从以太坊获得大量NFT份额的Solana也会很有趣。它的高TPS和可扩展性允许建造大量DeFi应用,这在以太坊中是不可能的。

   “RDeFi ”的出现

  我相信,在2022年,我们将看到“RdeFi”的出现,即 “Regulated DeFi(受监管的DeFi)”。

  这对一些人来说可能是一个矛盾的说法,但它会是DeFi的下一个演变。我预计,除了我们都知道和喜爱的DeFi之外,还将出现一个平行的DeFi版块:一个受监管的、符合传统金融的监管要求的DeFi版块。RDeFi只能通过具有KYC的传统投资程序获得,并且必须满足相同的反洗·钱标准。

  其实,我们已经在2021年看到了RDeFi项目的早期例子,借贷协议Aave和Compound都提供了符合监管要求的平台版本,分别是Aave Arc和Compound Treasury。

  这种趋势可能会继续下去,预计其他类型的DeFi项目,如去中心化交易所,也将提供受监管版本。如果明年出现Uniswap Pro专业版,我不会为此感到惊讶。

  我也希望看到更多项目从一开始就符合监管要求,比如Swarm Markets今年早些时候获得德国监管机构BaFin的监管批准,并作为第一个受监管的DEX项目。

  此外,我预计大型交易所,如Coinbase或Kraken,将通过一个受监管的网关为他们的投资者提供访问DApp的机会。由于使用中心化交易所避免了自我托管和私钥管理的负担,它们可以提供无需下载网络钱包的DeFi平台,直接与DApp互动。这些产品将进一步推广这一领域,并为其带来流动性。

  虽然一些加密货币的支持者会认为有KYC要求的DeFi应用违背了去中心化金融的精神,但我更愿意将DeFi定义为一种“所有者与经营者”的经济模式,而不是由营利性实体提供的服务。获得服务的条件并不改变经济模式。“Rdefi”为这些平台开拓了一个新的客户群,即受监管的金融机构,否则他们将无法与这些平台互动。

  此外,监管可以增加对客户的保护,让平台承担责任,那些不反对监管服务的人可能更喜欢这种方式。事实上,这是受监管的机构进入DeFi领域的唯一途径,“RdeFi”会在增加DeFi平台流动性方面发挥作用,这将有助于这一领域的成熟发展。

   结语

  虽然NFT将继续吸引人们的兴趣,特别是与元宇宙和链游的结合,但我相信,DeFi版块将重新夺回一些关注度。

  过去一年DeFi成熟发展,但它仍然是一个非常值得创新的领域。高收益将继续吸引投资者,而RDeFi将把Defi带到另一个层次,增加采用和流动性。

  注:以上内容仅供交流,不构成任何投资建议。币市风险高,入市需谨慎。

  原文:Darius Moukhtarzade 编译:粒之

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