使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；
与恐怖活动相结合，对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害；
助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉；
扰乱正常经济、金融秩序，影响金融市场稳定，严重危害经济健康发展；
损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争环境；
破坏金融机构稳健经营的基础，加大金融机构的法律和运营风险。
反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动，有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全；
反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金，挽回国家和公众的经济损失，最大限度地维护人民群众利益；
反洗钱有助于夯实社会治理基础，提升金融体系和社会整体透明度，在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。
01
预防洗钱
—主动配合保险公司进行身份识别
为避免不法分子盗用您的身份进行洗钱等违法犯罪活动，保护您的账户、资金安全，预防洗钱等犯罪，请您主动配合金融机构开展以下客户身份识别工作：
主动出示您的有效身份证件或身份证明文件；
当由他人代您办理业务或您代替他人办理业务时，请同时出示代理人与被代理人双方身份证件；
告知投保人与被保险人、受益人之间的关系；
如实填写您的身份基本信息；
配合金融机构通过电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；
回答金融机构工作人员合理的提问；
当您的身份证件或身份证明文件到期更换的，请及时通知金融机构更新相关信息。
02
预防洗钱
—不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：
他人借用您的名义从事非法活动；
协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羔羊”；
您的诚信状况受到合理怀疑；
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
划重点
举报洗钱活动，维护社会公平正义！
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，《中华人民共和国反洗钱》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
每个公民都有举报的义务和权利，所有举报信息将被严格保密。
举报路径
举报电话 01088092000；
举报信箱 北京西城区金融大街35号，32-124信箱，中国反洗钱监测分析中心 100032；
举报传真 01088091999
举报电话: 13816368049
