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【反洗钱宣传月】反洗钱知识

来源 外汇天眼 10-20 14:00
使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;与恐怖活动相结合,对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害;助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家

  使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得,为违法犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动;

  与恐怖活动相结合,对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害;

  助长和滋生腐败,导致社会不公平,损害国家声誉;

  扰乱正常经济、金融秩序,影响金融市场稳定,严重危害经济健康发展;

  损害合法经济体的正当权益,损害市场机制的有效运作和公平竞争环境;

  破坏金融机构稳健经营的基础,加大金融机构的法律和运营风险。

  反洗钱可以预警非法集资等金融乱象与非法金融活动,有利于防控重大金融风险、维护国家金融体系安全;

  反洗钱可以帮助追踪腐败、电信诈骗等犯罪资金,挽回国家和公众的经济损失,最大限度地维护人民群众利益;

  反洗钱有助于夯实社会治理基础,提升金融体系和社会整体透明度,在提高国家治理能力、维护社会公平和正义方面发挥着越来越重要的作用。

  01

  预防洗钱

  —主动配合保险公司进行身份识别

  为避免不法分子盗用您的身份进行洗钱等违法犯罪活动,保护您的账户、资金安全,预防洗钱等犯罪,请您主动配合金融机构开展以下客户身份识别工作:

  主动出示您的有效身份证件或身份证明文件;

  当由他人代您办理业务或您代替他人办理业务时,请同时出示代理人与被代理人双方身份证件;

  告知投保人与被保险人、受益人之间的关系;

  如实填写您的身份基本信息;

  配合金融机构通过电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;

  回答金融机构工作人员合理的提问;

  当您的身份证件或身份证明文件到期更换的,请及时通知金融机构更新相关信息。

  02

  预防洗钱

  —不要出租或出借自己的身份证件

  出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:

  他人借用您的名义从事非法活动;

  协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

  您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羔羊”;

  您的诚信状况受到合理怀疑;

  因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

  划重点

  举报洗钱活动,维护社会公平正义!

  为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

  每个公民都有举报的义务和权利,所有举报信息将被严格保密。

  举报路径

  举报电话 01088092000;

  举报信箱 北京西城区金融大街35号,32-124信箱,中国反洗钱监测分析中心 100032;

  举报传真 01088091999

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