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今年基金不赚钱?NO!基金指数涨幅已达8.78%!

来源 外汇天眼 09-23 07:27
过去两年(2019、2020)公募基金的表现极其亮眼,有的基金持有人甚至获得到了“两年一倍”的神级体验,“炒股不如买基金”的理念深入人心。今年(2021)虽然年初我们就提示大家今年市场震荡概率很大,大家要降低投资预期。但

  外汇天眼APP讯 : 过去两年(2019、2020)公募基金的表现极其亮眼,有的基金持有人甚至获得到了“两年一倍”的神级体验,“炒股不如买基金”的理念深入人心。

  今年(2021)虽然年初我们就提示大家今年市场震荡概率很大,大家要降低投资预期。但是,真的走过了大半年后,我们看到基金表现一点也不差,偏股混合型基金指数涨幅已经达到8.78%!

  数据来源:wind,截止2021.09.13

  历史收益不代表未来,股市有风险

  2021:基金 vs 股票

  在下图中,我们对比今年年初以来偏股混合型基金指数(红)和沪深300指数(黑)的走势,偏股混合型基金指数涨幅8.78%,同期沪深300指数下跌了4.21%。

  从今年的年初至今只有8个多月,而偏股混合型基金超额收益高达12.99%,这样的超额水平一点也不低,炒股依然不如买基金!

  数据来源:wind,2021.01.01-2021.09.13

  历史收益不代表未来,股市有风险

  为什么你的基金不赚钱?

  但是,也有很多基金投资者朋友反映:“我买的基金今年不赚钱”,这又是为什么呢?

  我们知道,基金指数反映着多只基金的平均涨幅情况,如果你买的基金涨幅不如基金指数,原因就在于你买的基金今年表现不及平均!

  依然以知名度最高的易方达张坤为例,如果您在年初持有了一篮子张坤管理的基金,那么今年的收益水平大约在-10%左右,远远达不到平均水平。相反,今年基金的平均水平,被很多规模小、名气不大的基金经理给拉高了。

  很多投资者今年不赚钱的原因,就是因为持有了太多的“坤坤们”,主要是这些“坤坤们”过去5年表现都整体比较好,投资者们看着业绩买基金,看着名气买基金,陷入了习惯性思维和路径依赖中。

  有什么启示?

  启示一:历史业绩不代表未来,即使是3-5年的长期业绩,也不见得就能代表未来。

  启示二:保持“空杯心态”,对市场充满敬畏,且不断勤奋学习的基金经理,即使管理规模不大,名气不大,也值得我们关注,我们相信价值投资不会辜负勤劳努力、默默钻研的年轻人。

  启示三:保持组合配置,例如主观投资和量化投资的组合,也例如大型明星基金和“小而美”基金的组合配置,都能让我们的组合更稳健,适度的逆向布局是降低波动的好方法。

  启示四:让专业的人做专业的事,您可以多向您的理财顾问咨询筛选基金的方法,选好产品,到中信建投!

  风险提示:本报告不代表中信建投证券观点,仅属于基金投资策略讨论,不作为投资建议,本报告的调研内容为后续整理,不保证整理内容与调研原文完全一致,另外基金经理观点可能发生变更,我们对信息的准确性和完整性不作任何保证,也不保证所包含的信息和建议不会发生变更,我们已力求内容的客观、公正,但文中的观点、结论和建议仅供参考,列示的基金名称也仅做示例,非基金宣传推介,历史业绩不代表未来,任何人据此做出的任何投资决策与中信建投证券以及作者无关。基金产品详情请阅读基金法律文件,并以之为准,基金投资有风险,决策须谨慎。

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