反洗钱第二期《反洗钱，从选择合法金融机构做起》

　　作者：李佳琳，11岁，来自北京。

　　作品名称：《我眼中的反洗钱》

　　「作品介绍」

　　保护自己，拒绝诱惑，洗钱就在我们身边。

　　一、案例

　　李女士通过网络认识了一个陌生人，通过一段时间的交谈后，李女士开始在对方的引诱下炒期货。前期，李女士还有了一小部分的盈利，但后来在按照所谓的“老师”指导策略进行大笔操作后，李女士的钱就一下子被对方以平仓的名义全部“拿走”。

　　在发现不对劲后，李女士发现该操作平台和公司均是在国家相关机构没有备案过的、是假冒的。随后，李女士报了案。

　　经查，该公司确实是诈骗团伙，其所掌握的“标普国际期货交易平台”则是完全虚构的。在被骗的投资者进入到该平台进行期货交易一段时间后，该诈骗团伙就会“点对点”地对投资者进行逆向操作，使投资者账户金额立刻被掏空。

　　由于起初投资者并没有对该平台的正规性产生质疑，这种操作手法也令很多被骗后的投资者反应不过来，认为自己是操作方向错误才导致自己亏损。该案件的犯罪嫌疑人已被抓获。

　　二、启示：选择合法的金融机构

　　合法金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务，并接受监管和履行反洗钱义务，对客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，不仅会为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金，清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

　　请投资者选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，并请配合金融机构完成以下工作：出示身份证件；如实填写姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息；配合证券期货经营机构以电话、邮件等方式确认您的身份信息；回答证券期货经营机构工作人员合理的提问。这样投资者的资金和个人信息才更安全。