《嘉信返佣》今日关注篇

新西兰金融市场管理局( FMA )对Sharesies Limited 和Sharesies Nominee Limited (以下统称“Sharesies” ) 发出警告,称该公司没有制定适当的反洗钱保护措施。

具体来说, Sharesies没有了解大多数客户关于拟议业务关系的性质和目,也没有获得足够的信息确定客户是否应该接受严格的客户尽职调查。此外, Sharesies没有为账户余额超过1000美元的7,815名客户完成身份验证,而这是标准客户尽职调查规定的一部分。

根据以上调查结果, FMA要求Sharesies :

1.从所有现有客户那里获得信息,了解他们使用平台的原因,并修改公司客户引导流程。

2.制定和实施账户申请身份验证流程,并向员工进行关于这些流程的培训。

3.从所有在账户申请过程中使用“信托”-词的客户那里获得足够的信息,如果他们是信托公司,则需进行强化的客户尽职调查。

4.充分核实所有客户的身份,限制提款或转账,直到这些检查完成。

FMA监管总监James Greig表示:我们欢迎像Sharesies这样的在线投资平台在新西兰开辟投资领域,但快速增长的企业必须确保其合规流程和政策跟上监管步伐。