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DeFi下半场的进阶:寻找下一个加密独角兽

来源 中金网 06-21 19:40
摘要: 想象一下,如果您有一种超能力,可以让您投资下一个谷歌、亚马逊或苹果。我把它想象成

  区块天眼APP讯 : 想象一下,如果您有一种超能力,可以让您投资下一个谷歌、亚马逊或苹果。

  我把它想象成一种“Spidey Sense”,可以让您发现下一个高增长、十亿美元的公司。让我们称这种超能力为“Uni-Sense”。

  今天,我将帮助您解锁那个超能力。

  这是一个大胆的主张,但这就是我对DeFi(即将接管银行的去中心化金融技术)增长的信心。我更确信他们不知道发生了什么:DeFi正在吞噬银行。

  如果您是这个领域的新手,那么DeFi是一种新型的金融服务行业,其发展部分是为了应对加密货币混乱的法律地位。由于政府无法下定决心,因此就会有一股强烈的动力围绕着他们进行创新,以一种无法停止的方式。

  世界经济论坛有一个优秀的DeFi政策制定者工具包,可以帮助银行和政府了解其运作方式以及他们可能会如何应对。这份报告是区块链投资者必读的,尤其是这张图:

  世界经济论坛的DeFi政策制定者工具包

  这种“Defi 堆栈”是理解这个新金融体系的绝佳模型。一旦您了解了这些不同的层次,您就可以开发您的Uni-Sense来帮助您发现每一层中的下一个独角兽(即领先的公司或项目)。

  让我们更详细地解开这些层。自下而上,分别有:

  •   结算层

  这是构建DeFi的基础设施。对于绝大多数DeFi项目而言,该层是以太坊。正如我一再提到的,投资DeFi最简单的方法是买入并持有ETH。它是DeFi的基础,也是智能DeFi投资组合的基础。

  •   资产层

  这些是在传统金融系统和数字金融系统之间充当“出入金”的稳定币。这些稳定币大多数都与美元挂钩,因此“投资”它们毫无意义,因为它们不会升值——尽管发行稳定币的公司在传统代币市场上市后将变得非常有价值。

  •   网关层

  这是保存您的加密货币的钱包。在DeFi中,绝大多数的市场份额都属于Consensys的产品Metamask。目前,Consensys是一家私营公司,但我希望这种情况会改变。(Coinbase最近推出了自己的Metamask竞争对手钱包,这是考虑投资COIN股票的另一个原因。)

  •   应用层

  这就是事情变得有趣的地方。这些就像在您的计算机或手机上运行的应用程序一样,世界经济论坛的报告将它们分为四类(肯定会有更多)。

  1) 去中心化交易所:这些平台让您可以用一种加密货币交换另一种加密货币。想想像Coinbase或币安这样去中心化的交易所。这让投资者更容易:您只需购买并持有他们的代币,而不是等待他们在股票市场上市,代币的价格反映了投资者认为未来价值的价值。目前的DEX领导者是Uniswap(UNI),正如它的名字一样,它已经是一个独角兽。

  DeFi平台的工作原理

  2)借贷:DeFi平台不再向银行借贷,而是允许用户相互借款。您可以获得平台本土代币用于借贷,这些代币通常会随着平台吸引更多用户而上涨(参见上图中的步骤3)。

  目前这个领域的领头羊是Compound,它也是独角兽。需要明确的是,有两种投资COMP的方法:您可以通过Compound借出大量加密货币来获得COMP代币(参见上面的步骤3)——或者如果您相信该项目的长期潜力,您可以直接购买并直接持有COMP。

  3)衍生品:事情开始变得棘手。衍生品本质上是一种基于区块链的代币,与其他资产相关联。期货、期权、预测市场,甚至NFT都是各种类型的衍生品。投资衍生品的危险在于,您可以快速建造一座叠叠塔,即衍生品的衍生品,而这座大厦可能会突然倒塌。

  4) 保险:在DeFi交易是有风险的,所以最大的机会之一就是简单地投资于为所有这些风险投保的公司。(想想沃伦巴菲特对保险公司GEICO的巨额投资,这是他有史以来最赚钱的投资之一。)

  DeFi保险可以保护用户免受智能合约错误或协议黑客攻击:目前领先的是Nexus Mutual,其NXM代币尚未达到独角兽的地位,这使其成为一个有趣的投资机会,如果您用激光眼观察这个领域。

  •   聚合层

  在这里可以组合所有这些DeFi服务,这是这个领域真正独一无二的东西,也是银行无法竞争的地方。因为这一切都基于软件,所以您在DeFi上投资的加密货币可以自动重新分配,不断追求您的资金最佳回报。(把它想象成steroid的机器人顾问。)在这一类别中分别有:

  1) DEX聚合器:想想Kayak或Google Flights,它们是航班聚合服务,可以节省您寻找最佳机票的时间。如果您尝试用一种代币交换另一种代币,DEX聚合器将自动扫描所有顶级去中心化交易所,找到最佳汇率,并将您的交易路由到那里。目前领先的服务是1 inch。

  2) 资产和收益管理:传统的基金经理是将您的资金投资于多元化投资组合的人。在DeFi中,这一切都可以在代码中完成。一个例子是Balancer(BAL),它就像一种自我重新平衡的指数基金。如果您想保留70%比特币和30%以太坊的投资组合,Balancer pool将自动为您保持平衡,随着BTC和ETH价格的变化,在幕后进行交易。传统的金融管理公司将被这些新的资产管理网站大规模颠覆。商业模式发展迅速,因此请在此领域训练您的 Uni-Sense能力。

  开发Uni-Sense的秘诀

  学术研究员Carlota Perez有一本在成功的区块链投资者中受到地下狂热追随者的书:《技术革命和金融资本》。(精装书在亚马逊上的售价为125.00美元,物有所值。)

  Perez认为技术革命是一波又一波地出现的:工业革命、铁路革命、互联网革命等等。这些技术革命中的每一次都需要大量资金,因为每一次都需要自己的基础设施。因此,金融和技术革命齐头并进。

  例如,要进行汽车革命,您还需要修建道路、获得廉价燃料、汽车经销商等等。大量资金涌入这些相关行业,催生了汽车保险、汽车金融等金融创新。世界开始以深刻且不可预测的方式发生变化:汽车意味着自由,因此人们开始休假,搬到郊区等等。因此,这些科技和金融革命会给社会带来永久性的长期变化。

  区块链极客喜欢这本书,因为我们认为这个时代是一场新技术革命的开始。比特币、加密货币和现在的DeFi是这波新浪潮的组成部分,它可能会像工业革命一样具有破坏性和深远的影响。

  但是当我第一次阅读这本书时,我扫描并固定在桌面上的正是这个页面:

  《技术革命和金融资本》

  在一页中, Perez巧妙地总结了伴随这些技术革命而来的五种金融创新。我经常查看此图表以磨练我的unicorn sensing能力,我鼓励您花时间吸收这五个类别:它们也会增强您的Uni-Sense。

  未来最有价值的公司将是这些类别中的区块链领导者。

  请注意,许多将不是传统意义上的“公司”:它们将是去中心化的项目。即便如此,您现在也可以通过购买并持有相应的代币来进行投资。

  总结

  现在,让我们将Perez的类别与世界经济论坛报告中的DeFi类别结合起来:

  这是未来金融的框架。

  就像互联网的早期一样,事情发展得很快。这些是目前的领导者,但每周都会出现新的挑战者。其中一些项目可能在5年后就不复存在了,但更大的趋势将继续存在:DeFi 正在实现金融服务的现代化,这为投资者提供了巨大的机会

  本文链接:https://www.8btc.com/media/6651415

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