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BENQI(QI)是什么币?BENQI如何运作?

来源 中金网 10-29 19:04
摘要: BENQI是建立在Avalanche的网络上的。BENQI生态系统已建立了两大主要协议,即BENQI流动性质押和BENQI流动性市场。 BENQI流动性质押(BLS)是一种流动性质押解决方案,可对质押的AVAX进行代币化

  BENQI是建立在Avalanche的网络上的。BENQI生态系统已建立了两大主要协议,即BENQI流动性质押和BENQI流动性市场。

  BENQI流动性质押(BLS)是一种流动性质押解决方案,可对质押的AVAX进行代币化,以便用户在DeFi应用程序中使用收益型资产。

  通过BENQI流动性市场(BLM),用户能够轻松借贷和赚取加密货币资产利息。为协议提供流动性的储户可获得收益,而借款方则能以超额抵押的方式借款。

导语

  在过去几年中,去中心化金融(DeFi)蓬勃发展。这一重要的加密货币版块,为用户提供了透明、可访问和无需许可即能访问金融工具的平台。无论您使用BNB Chain、以太坊、Avalanche还是其他网络,仅需点击几下,即可获得海量金融服务。

  BENQI重视亲民、易使用和费用低廉等特性,旨在推广两款基础金融产品:流动性质押,一种用于解锁质押代币价值的创新金融产品,以及借贷。

BENQI (QI)是什么?

  BENQI是去中心化金融(DeFi)协议,建立在Avalanche网络之上。BENQI协议由BENQI流动性质押和BENQI流动性市场组成。

  BENQI流动性质押(BLS)是Avalanche的流动性质押解决方案,用户可使用Avalanche验证者质押的锁定资金。此功能为收益型资产提供了额外效用,没有锁定期或繁琐的跨链划转。

  BENQI流动性市场(BLM)是BENQI的借贷协议。用户可通过智能合约,以无许可的方式借贷上架的加密资产,而无需人工中间机构参与。用户通过将资产存入市场而获得收益,并且借款以超额抵押的方式完成。

BENQI如何运作? BENQI流动性质押(BLS)

  用户将AVAX质押于BLS,并获得收益型资产sAVAX,该资产可从Avalanche验证者奖励中获得收益。sAVAX可在DeFi应用程序中自由划转、交易或使用,例如自动化做市商(AMMs)、借贷协议和收益聚合器。

  通过BLS,用户可将AVAX质押在与虚拟机兼容的Avalanche C链中,而无需在Avalanche P链中质押。这种机制可让用户从P链获得验证奖励,而无需运行完整节点,在验证者节点上锁定AVAX或满足最小质押阈值。

  用户可随时在2周的非质押冷却期内免费赎回AVAX资产,也可以立即通过自动化做市商交易资产,并支付交易费用。

BENQI流动性市场(BLM)

  BLM是BENQI部署在Avalanche网络中的借贷协议。通过该协议,用户可凭借加密货币资产,轻松借贷并赚取收益。与传统借贷市场不同,BLM完全通过智能合约运营,没有人工中间机构。

  通过智能合约,收益率是根据贷方的供应量,与借款方对BLM的需求进行算法计算的。为协议提供流动性的储户可根据算法获得收益,而借款方则能以超额抵押的方式借款。

  第三方通过强制平仓借款方资产,从而赚取奖励费用。强制平仓基于智能合约中设置的参数,以及提供给资产的价格反馈。BLM从去中心化的预言机网络Chainlink获取价格反馈,该网络提供安全可靠的价格数据。

BENQI有何独特之处?

  BENQI将亲民、易使用和费用低廉置于首位。通过在Avalanche网络中进行部署,用户可享受高度扩展的平台优势,该平台既去中心化又费用低廉。BENQI创始团队与Avalanche和DeFi社区广泛合作,不断审查和提升BENQI的独家协议组合,其中包括:

BENQI流动性质押(BLS)

  1.无缝质押体验—BLS为用户提供了质押AVAX的无缝解决方案。通过质押BLS,用户可避开运行Avalanche验证者的繁琐流程,或者避开必须满足在Avalanche P链质押的最低要求。

  2.高水平的流动性和整合—将AVAX质押于BLS的用户,将获得收益型代币sAVAX,该代币在Avalanche的主要DeFi应用程序中深度整合。

  3.效用—veQI代币提供QI代币效用。通过将QI质押为veQI,Avalanche验证者可直接将BLS的AVAX委托质押给他们选择的验证者,以此获得更多委托奖励。

BENQI流动性市场(BLM)

  通用访问—在BLM上架的资产包括大多数蓝筹资产,如wBTC、WETH、AVAX、sAVAX,以及各种广泛采用的稳定币,比如BUSD。通过BLM,用户可轻松赚取资产收益,同时以超额抵押的方式借款。

  深度流动性和连接性—BLM为用户提供深度流动性借贷。用户可轻松地借入资产,并将其转至顶级中心化交易平台,或将借入的资产桥接至主要的Layer 1网络,包括BNB Chain、以太坊、Polygon、Arbitrum等。

QI代币

  QI是BENQI的原生代币,具有两大主要功能:治理和效用。QI是BENQI的治理代币,负责监督BENQI协议的升级和更改。QI必须对BENQI DAO提出的提案进行决策和投票,以此掌控协议的走向。提案和投票的关键参数包括:经济提案、安全升级和BENQI协议的其他进展。

  在BENQI流动性质押(BLS)中,用户可质押QI来获得veQI,这是一种新颖的效用代币,可为高性能Avalanche验证者提供更多AVAX质押委托。投票托管的QI (veQI),代表用户对BLS的其他AVAX委托的投票权。

  通过veQI,用户可投票支持某些Avalanche验证者,以便从BLS的AVAX流动性资金池中获得更多AVAX质押委托。委托数量基于验证者对veQI的总投票数。BLS共有30%的委托面向veQI持有者开放。如需获得资格,验证者必须首先满足验证者的最低标准。

总结

  BENQI为DeFi的现有用户,或想尝试DeFi的用户提供了海量选择,而无须担心过去的附加摩擦。聚焦可用性和在其他DeFi平台中深度整合的协议,用户只要具备web3钱包、网络连接以及一些资金即可。

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