『壹』 美国msb是什么
美国MSB监管牌照
美国MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。nMSB简介nFinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCENs Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。n按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业 务。n公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在 实施方面极其严格和耗时。
合规要求n随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高， 相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视：n(一) 内控规则制定和审查n1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;n2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;n3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;n4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;n5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;n6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;n7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询， 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;n8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供 合规解决方案；n9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。n(二) 税务规划服务n1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;n2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处理;n3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。n机构职能nFincen成立于1990年，旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法。多年来，Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。n在Fincen监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训，能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划，合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。n2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用（Fincen规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南），明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen（美国财政部金融犯罪执法局）。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。n相关信息n目前，火币、Ok、币安等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证，引起了众多交易所的关注和讨论，并在美国证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。n许多交易所也开始咨询相关事宜，因此我们的团队改进了MSB应用项目，并提供了MSB许可证应用服务。许可证申请完成后，您可以在MSB官方网站“金融监管分类”网站上查询到贵公司信息。
『贰』 美联储 数字货币规则标准
美联储首提5个央行数字货币发行先决条件
本文来自美联储官网federalreserve，原文作者：Jess Cheng、Angela N Lawson、Paul Wong
Odaily 星球日报译者 | Moni
总结
在美国发行央行数字货币并非易事，需要考虑很多因素。
明确政策目标是指导央行数字货币设计的关键，同时还需要获得广泛利益相关者的支持，以实现必要的社会和法律变革，完善社会对货币的看法以及人们使用数字货币的方式。不仅如此，强大的法律框架需要为央行数字货币发行、分发、使用和销毁提供依据，依靠稳定技术支持来确保其安全性和效率。最后，市场需要为广泛接受和采用央行数字货币做好准备，所有这些先决条件其实都是相互联系的，但每个先决条件都需要花费大量时间才能实现。
正如美联储主席杰罗姆·鲍威尔（Jerome Powell）最近谈到央行数字货币时所说的那样，“央行数字货币还有很多工作要做。”
『叁』 美联储主席：美国应该谨慎对待数字货币，这反映了什么情况
反映美国也将对数字货币进行研究，可能也将推行美国的数字货币，而且美国是世界的储备货币，意义重大，需要谨慎处理。
『肆』 美国提出将发行全球通用数字货币，这将会取代支付宝微信的地位吗
全球通用数字货币的实现不依赖于科技水平，而依赖于政治影响力。
其实美元已经具有超主权货币特征，在很多国家都拥有流通货币的地位，只不过美元尚未数字化。
而在浪潮来临之际，我们与其探讨迎来的是Libra还是比特币，不如探讨一下，是数字美元，还是数字人民币。
『伍』 美国MTL 数字货币牌照怎么申请
您好，很高兴回答这个问题n火币宣布获得了美国MSB（Money Services Business）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，而随着STO规则在美国SEC动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始咨询相关事务，为此，比特律团队特整理出相关问题，并提供MSB、MTL（Money Transmitter Licensing）牌照申请服务n金融局阐明了企业和个人在注册方面使用数字资产的要求。（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。n按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 管理方 (例如资产发行方) 与 兑换方 (例如交易所) 属于美国银行保密法案 下的 需要在公司设立180天内向金融局提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。n而要从事法币交易业务还需要申请各州的牌照，有几个州还有单独针对加密资产的牌照，如纽约州。n网络上分析观点认为牌照后期的合规及审查成本非常高，这其实是一种误解，严谨的表述应该是在规则及适用不成熟的情况下执法成本会比较高，但随着该项规则逐步的落地成熟成本会降下来。
公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有53个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在实施方面极其严格和耗时。目前，l等公司和从事数字货币服务业的其他大公司都在大多数州注册，但像这样的公司已经存在了相当长的一段时间，并且拥有利润率和员工队伍以满足这些许可要求。因此，越早开始进行注册优势就越明显。n随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高，相关人员但风险意识也需要提高，为此比特律团队认为交易所需要对以下问题给予足够重视：n(一) 内控规则制定和审查n1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;n2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。 3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。n4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必n要 公开信息进行审查、修改和提供咨询。n5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关n的协议进行审查、修改和提供咨询;n6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询; 7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;n8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供n合规解决方案；n9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。n(二) 税务规划服务n1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;n2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的n收入或资本收益的税务处理;n3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。n(三) 在美申请牌照服务n1. 设立公司、开设账户服务；n2.金融局注册申请牌照服务；n3. 在美各州申请照服务。n
『陆』 美联储加息会对数字货币有何影响
如果美联储提高利率，那么比特币的价格可能会受到负面影响，这一假设基于以下两点：
1、美元强势走高
美元将得益于此次加息，加息可能引发资金回流美国市场，美元汇率上升，而美元的强势走高可能会对比特币的价格产生不利影响，因为二者价格走势一直呈反向关系，此长彼消。
2、 投机性投资将减少
利率上调可能会使投机性投资减少。由于加息预期的提高，高风险投资领域已经出现了变化。而现阶段，比特币仍然是一种投机性资产，因此资金大规模外流到更稳定、风险更低的投资领域可能会对比特币价格产生负面影响。
不过比特币投资者也不用过于担忧。虽然美元的预期走高可能会给比特币的价格带来不利影响，但是一些相当基础的分析暗示，比特币价格与美联储加息之间的关系并非那么密切，因为市场总是走在消息的前头，就像此前全球股市大跌，比特币价格却不升反降。
比特币价格的影响因素非常复杂，因此不能简单地认为加息就是利空，而要结合国家的宏观经济面来分析。
『柒』 以美国为首的外国国家目前对数字货币及其交易平台持怎样的态度
美国商品期货委员会将比特币和其他虚拟货币归为大宗商品监管，各州相继推出数字货币监管法规，确定数字货币行业监管框架。
『捌』 什么是美国MSB
美国MSB牌照是由美国FinCEN监督和发布的金融许可证，用于监督与货币服务相关的业务和公司， 包括 跨境汇款，外汇，货币交易/转账（包括数字货币/虚拟货币），ICO发行，提供预付费项目以及签发旅行支票等等。n办理很简单，用一家公司作为主体去申请牌照，没有的话可以先帮忙注册一家美国公司。n美国公司注册：提供身份证或护照高清扫描件即可帮忙注册
办理MSB牌照的流程：n1.MSB牌照的金融业务专方案设计n2.准备与撰写属申请材料n3.向美国财政部递交MSB牌照的申请n4.申请过程中，负责回答由财政部及FINCEN提出的问题n5.若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Proct Disclosure Statement。n6.办理完成后牌照查询方式：登陆美国财政部MSB网址查询牌照号
『玖』 美国MSB数字货币牌照怎么办理
你好 楼主，。n很开心分享n申请美国MSB牌照需要的资料n1 注册美国公司，美国公司注册条件非常简单，提供以为公司董事的身份文件就可以（身芬证，护照，地址证明）n2 开设银行账户（此账户并非必须开设，做区块链项目可以不开），代理都可以开户，只是看有没有这个必要！n n有了这两个基本条件后，递交资料进行美国MSB牌照申请，资料详细如下：n一.美国公司基本资料；n1公司注册证书n2公司章程或同等文件n3公司成立1年以上的良好信誉证明。n4公司EIN税务编号n二. 美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件，个人电话，住址等）n三. 交易所的简要概况n1交易所提供的服务n2交易所目前经营状况n3交易所的客户群n四. 服务类型，参考MSB服务类型列表。n五. 总交易金额n注册完成之后的的文件有；1.MSB牌照的PDF电子档 2.注册证书 3.纸质牌照。n牌照申请工作包括：n• MSB牌照的金融业务方案设计n• 准备与撰写申请材料n• 向美国财政部递交MSB牌照的申请n• 申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。n n以上是申请美国MSB牌照的整个流程，一般的注册时间为1到2个月，申请时间短，注册成本低。是目前金融牌照中的首选牌照。n但目前比较火热的牌照包含：美国MSB牌照，加拿大MSB牌照，爱沙尼亚牌照，澳大利亚牌照，开曼牌照。n还有很多比较冷门的牌照也可以申请：马耳他牌照，直布陀罗牌照，瑞士牌照，日本牌照，柬埔寨牌照，泰国牌照，赛舍尔。n 其中爱沙尼亚牌照与其他牌照有一些区别，因为它是属于双牌照（虚拟价值交换服务＋虚拟价值钱包），但是做区块链项目来说，并没有本质上的区别，各位朋友可以根据自己的发展规划进行合理选择，还是那句话，金融监管牌照，没有好或不好，只有适合还是不适合，你要在哪个地区发展，就申请哪个地区。n 潘潘为您分享，喜欢请点赞，需要请私信，谢谢。2019.8.26
『拾』 美国msb数字货币牌照该怎么申请
办理美国msb数字货币牌照首先是先申请美国当地的公司，这个公司是可以离岸经营的，提供公司信息，身份证和护照就可以办理，可以是自然人或者法人，办理周期大概是2周，办理完成后开始申请货币牌照，这个是向美国财政部申请，申请下来后即可在美国msb官网查询，全部流程办好大概4到8周的时间，不算慢，很多国家都要几个月的n美国msb牌照是针对数字货币，虚拟币交易专用牌照，申请后可以在美国全境以及海外都是合法承认的，所以品牌价值和影响力是很大的，可以说对比爱莎尼亚，澳洲等其他国家来说，确实有着很大的优势。n申请美国MSB数字货币牌照的必要条件之一是注册美国的一家公司。n注册美国公司需具备以下条件：n1、申请条件：一位以上的公司董事及股东（无国际限制的自然人或法人），有效的身份证明文件（身份证或护照）。n2、名称选择：公司名称没有任何限制，只要查册没有重名即可；一般名称后面冠以CORP (CORPORATION), LTD (LIMITED), INC (INCORPORATED)或CO (COMPANY) 、LLC等字样。注册时请附上两个或以上的公司名称，以免因每选择无法使用时而延误。公司成立前，公司名称可获名费预留半年。n3、注册资本：不同的洲，注册资本不一样，一般为50000美金（详细请参考各洲的注册地址），不需要验资及到位。在注册公司时，需要说明公司成立时发行的股票数额。通常公司初始发行的股票数额为3000-50000股。可以在公司成立后任何时候增加贵公司股票发行的数量。3、股份分配：申请注册美国公司每个股东所占的股份比例( % )。n4、注册地址：规定要有当地的注册地址(参加我司秘书服务可提供美国本土的注册地址)。公司注册办理时间：20-25个工作日。n美国公司银行账户办理时间：n办理牌照的必要第二步准备是开设美国银行账户。n我们可以协助客户开办美国账户请提供如下附件：n1. 公司注册证书n2. 公司税号n3. 所有董事及股东（持股10%以上）身份证扫描件n4. 所有董事及股东（持股10%以上）护照扫描件n5. 所有董事及股东（持股10%以上）近三个月的地址证明扫描件（显示客户地址和名字的账单）n6. 所有董事及股东（持股10%以上）的客户的电子签名注：n1.请确认资料的真实有效性，如因资料不实引发的一切后果，由客户自行承担，n2.开户时间由银行工作量多少来定，一般情况下一个月左右，具体情况以实际时间为准，对时间要求高的客户请提前说明。n牌照办理工作服务内容：n牌照申请工作包括：n• MSB牌照的金融业务方案设计n• 准备与撰写申请材料 n• 向美国财政部递交MSB牌照的申请n• 申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。 n• 若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Proct Disclosure Statement。办理完成后牌照查询方式：登陆美国财政部MSB网址查询牌照号码等信息。
举报电话: 13816368049
