造富神话还是庞氏骗局 虚拟货币虚假背后的真相

2017年01月19日 18:02山西晚报
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摘要:有人认为它是“造富神器”,有人则认为它的存在只是一场庞氏骗局,无论如何,它的疯狂涨跌一直让投资者无法忽视,从2009年诞生时的1美元能买1300枚,到2013年1200美元的高价,它只用了4年时间,身价便暴涨150万倍,在刚刚过去的2016年,全年涨幅超过200%,1月5日以接近9000元人民币的价格达到历史最高点,但随后,仅仅用了一周时间,它的跌幅便超过40%。它,是比特币。在业内人士看来,正是央行近日的监管重拳,让这款“虚拟货币”的价格出现了急速回落。

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      (原标题:比特币“密码” 造富神器还是庞氏骗局?)

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  2017年1月19日消息,国内各类“虚拟货币”上百种,这些所谓的“虚拟货币”都有一个显著特征,都是打着创新的幌子,许以用户高额的回报。现在全球出现了各式各样的虚拟货币,中国也有一些不法公司借助虚拟货币的名头进行诈骗。这些“传销币”的共同特征就是吸收了互联网、金融和投资理财这些新的元素,包装得一本正经,但本质上却是传销的面目。虚拟货币的理财项目随着互联网金融日益增多,但是其中不少都是坑蒙拐骗。

  有人认为它是“造富神器”,有人则认为它的存在只是一场庞氏骗局,无论如何,它的疯狂涨跌一直让投资者无法忽视,从2009年诞生时的1美元能买1300枚,到2013年1200美元的高价,它只用了4年时间,身价便暴涨150万倍,在刚刚过去的2016年,全年涨幅超过200%,1月5日以接近9000元人民币的价格达到历史最高点,但随后,仅仅用了一周时间,它的跌幅便超过40%。它,是比特币。在业内人士看来,正是央行近日的监管重拳,让这款“虚拟货币”的价格出现了急速回落。

  A 监管部门严查

  比特币的存在,其实一直存在争议。央行曾多次重申,比特币是特定虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。机构及个人投资者应正确看待虚拟商品和虚拟货币,理性投资。

  2017年开年之后,从1月1日到1月5日的“4个半”交易日,比特币价格在毫无任何利好刺激的情况下,在去年暴涨的基础上,连续飙涨30%,比特币市场惊人的炒作似乎被推倒重来。

  市场的火爆引起了监管部门的注意,央行开始出手了。

  1月6日,中国人民银行上海总部公告称,当日央行上海总部联合上海市金融办联合相关监管部门约见上海市比特币交易平台主要负责人,并强调比特币是特定虚拟商品不能作为货币流通使用。

  随后的1月11日,央行上海总部再度对比特币中国开展现场检查,重点检查该企业是否超范围经营,是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务;是否有涉市场操纵行为;反洗钱制度落实情况;资金安全隐患等。而在同日,央行营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组,于1月11日起进驻“火币网”“币行”等比特币、莱特币交易平台,就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。

  事实上,早在2013年12月,央行等五部委就曾发文将比特币定性为“非货币”,同时要求金融机构、非金融支付平台不要“沾染比特币”,禁止为比特币提供包括托管资金账户在内的多项服务。就在当时,一行三会联合工信部印发《关于防范比特币风险的通知》,明确了比特币的性质,认为比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,并不是真正意义的货币。央行认为,从性质上看,比特币是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。但是,比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为,普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

  B 暴跌套牢玩家

  而央行出手效果立显,就在1月6日央行出击当日,比特币交易价格波动幅度高达1720元,连续几日很快最高价跌至6300元附近短暂盘整后,又跌破5800元大关;而在1月11日央行两地监管公告发布后,比特币价格再度跌破5000元大关,最低跌至4893元,美元计价的比特币也最低跌破每个800美元的价格。

  在交易平台上,比特币价格更是出现连续数日的急速回落,同时导致部分交易平台无法登录,更使得部分追高和加杠杆的投资者蒙受较大损失,玩家刘先生告诉记者,看着比特币新年之后涨幅很大,自己尝试了一把,谁想到跌得如此之快,几万块钱买到的币,没两天就被套了,只能静待回本,“也许严查过去之后,价格可以涨起来。”而刘先生所在的比特币交流群中,近日被套的玩家不在少数。

  近两日,比特币的价格有小幅回升,但1月17日当天,最低价仅为5628.52 元,最高价为6214.54元。

  如今,比特币早已经不是一种小众游戏,而演变成全民疯狂参与的一种类投资行为。尤其是去年的大幅上涨,令其在众多投资品种中独树一帜。更值得注意的是,外部经济的波动特别是国内投资领域的波动已经可以在比特币的价格轨迹中找到踪迹。2015年5月国内股市下行,2016年10月房地产市场密集调控,在这些时间节点前后,比特币触及的最高价格都有着大幅的上涨。

  有业内人士认为,比特币近期的暴涨暴跌之所以惊动央行严查,是因为其与近期的人民币汇率以及国内股市的波动出现了千丝万缕的联系。

  事实上,在数轮涨跌行情之后,围绕比特币的一系列玩法也正在逐步成熟。记者了解到,除了市场上日益增多的比特币支付实体店,由于比特币交易成为此前监管的“灰色地带”,在全球直接交易和兑现。据业内人士介绍,一些类期货产品、融资融币、杠杆、利用国内海外市场价格差进行套利,甚至是利用比特币规避非法募资的限制进行项目募资,有上百亿的资金可以通过杠杆方式绕过外汇监管直接参与交易。

  关于近期央行对比特币市场的监管介入,业内人士认为,在本次市场监管的重大转折之后,比特币的长期价格趋势预计还将受到有关监管增强的利空压制,投资者须高度关注相关政策动向。有比特币资深玩家表示,在本次监管收紧之后,如果相关平台炒作和交易规模还不能显著下降,不排除未来央行继续在投资者准入、交易规则限制、交易平台监管、资金托管等方面继续加强管制。这对于比特币价格的走势而言,或将构成长期利空。

  C 切忌盲目抄底

  狂热的背后,中国玩家已经成了比特币市场的大主顾。

  此前,在比特币暴涨期间,就有外媒分析,此轮的大涨,中国买家是主要推动因素,并表示2013年仅有45%的玩家在中国,但现在这一数字已经达到了99%。有分析显示,目前国内知名的三个比特币网站火币网、币行、比特币中国,已经成为全球前三交易量的比特币交易平台。火币网曾透露,元旦节后4天的交易量是735万枚比特币,是2013年的37倍!

  不过,在业内人士看来,目前国内主要的比特币交易平台,即便是交易规模居于前列的火币网、币行、比特币中国等,都尚未实现资金的第三方机构托管,一旦比特币平台跑路,玩家将无处申诉。而早在此前,境外就发生过比特币交易平台携带玩家比特币和交易资金跑路的情况,因此,投资者必须特别注意风险。高风险之下,政策监管和行业自律双管齐下至关重要,而投资者更应该正确看待虚拟货币,进行理性投资。

  比特币的价格需要源源不断的新投资者进入市场来推升。而在中国,比特币作为货币并未得到监管部门认可。业内人士认为,比特币并不是真正意义的货币,仅是一种虚拟商品,且比特币价格根本不如黄金稳定,也没有经过历史的考验,用来避险并不适合。

  此前比特币价格火爆,按美元记价格单枚比特币价格甚至超过1盎司黄金,比特币的疯狂追随者认为,比特币将取代黄金的避险产品地位。对此,有专业分析师指出,当前所有流通的比特币总市值仅约160亿美元,和其他资产类别相比,仅仅是“九牛一毛”。

  在近期如此大起大落的市场行情下,注意风控尤为重要。相关分析人士提醒投资者,价格在经过连续的逼空上涨之后积累了大量获利盘,近期的大跌就是获利盘集中兑现的结果。目前市场的做多信心已经遭受沉重打击,同时也浇灭了大部分投资者的看涨热情,并且在短时间内市场的信心很难得到恢复。所以建议投资者不要盲目重仓去抄底,耐心等待市场给出更明确的信号。

  对于央行等管理部门监管大力加强之后的比特币市场走向,同样有分析人士认为,作为人类历史上第一个能够得到大众较多认可的虚拟货币,其自身真实有效的投资价值,预计不会因监管的打击而彻底消失。在投机潮水快速退去之后,国内比特币的价格与成交规模,可能还将逐步下跌、萎缩。此外,仍在参与或未来有意参与比特币长期投资或短期炒作的投资者,需警惕平台监管收紧之后的资产安全风险。

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( 本文转自:“山西晚报”, 不代表中金网立场 )

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