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非法集资:典当关系“骗钱放贷 拆了东墙却补不了西墙

2016年11月17日 14:20云南网(昆明)
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摘要:随着社会经济的迅猛发展,非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资类犯罪呈逐年增多之势。据了解,今年以来,盘龙公安分局经侦大队破案334起,抓获嫌疑人178名,挽回损失17497.59万元,查获传销团伙7个,捣毁传销窝点67个,清查遣散传销嫌疑人388人,开展重点地区整治27次,检查场所305个。

【免责声明】此文章内容来源为云南网(昆明),中金网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实,不构成任何投资建议,据此操作,风险自担。

非法集资:典当关系骗钱放贷

  (原标题:包装典当关系骗钱放贷 80多亲友9400万打水漂)

  2016年11月17日消息,非法集资的手段一般都是拆了东墙补西墙,但是随着时间的推移,雪球会越滚越大,导致资金链断裂,最终就会呈现在大众的视野。

  两年前,退休在家的高先生,一直想找个合适的投资机会。一次偶然机会,他得知将钱投资给一典当行老板就能获得每月3%的高额利息。参观了装修豪华的典当行办公场所和老板的多辆豪车后,他心动了,拿出30万元借给了典当行老板。没想到,事隔5个月后,典当行老板消失了,随之消失的还有80余名受害人借出的近亿元资金。尴尬的是,这80余人大多是典当行老板赵某的亲戚朋友。

  包装

  “典当关系”骗钱放贷

  今年56岁的赵某,是曲靖会泽人。早在1995年,下海经商,慢慢接触到了小额贷款公司,并淘到了经商的第一桶金。2009年回到云南,在昆明开起了典当行。因为是小本生意,加之自己逐渐建立起来的人际关系,使得朋友圈扩大起来。慢慢地,他决定放贷挣大钱。

  起初,赵某一次次大额放贷的钱都能成功收回,收获的利润更是丰厚。

  为吸引亲戚朋友加入他的圈子,赵某开始“包装”自己,将典当行豪华装修并陆续购置豪车,还在昆明租了一处土地,在山头办起了不对外经营的私人农庄。

  从2012年起,赵某开始了自己大规模的借款与放贷。随着自己“实力”不断增强,在2013年5月,他请来一直由前妻照顾的女儿来公司负责财务,并办了多张银行卡。

  在2014年,赵某以高出银行许多的借款利息,而且是每月计算返还利息的名义,通过借款和投资名义向亲戚朋友大肆借款,并签订《借条》或《投资协议》。

  从2012年到2014年底,借款总额高达9400余万元。而其除了以高额利息放贷外,还进一步购置豪车再次扩大“实力”。

  但是由于高利贷放出的资金无法回笼,同时因不断“包装”自己投进的巨款和要返还的利息,已是债台高筑。赵某于是拆东墙补西墙,最后,只好玩起了人间蒸发。

  失踪

  80余名受害者报案

  去年7月16日,盘龙公安分局经侦大队接到20多名报案人称:2012年起,赵某以投资的名义向他们借款4500万余元,并按照月利率3%的利息支付给报案人,但支付5个月利息后,赵某就开始以各种理由推托,拒绝支付利息,到2014年底,赵某彻底不见了踪影。

  接到报案后,经侦大队安排4个民警对案件开展全面调查。调查时,又陆续收到60余人的报案材料,所有报案材料都指向了赵某。

  民警展开调查,发现赵某的典当行早就无实际的经营活动。通过查询赵某名下以及女儿卢某名下的所有银行账户信息,两人账户资金交易数据量很大,所有的资金都是辗转几道。民警紧追着银行流水一层层查下去,发现赵某将资金融资后,其中2500万元以高利贷形式借给了楚雄某房地产商,800万元以高利贷的形式借给了宣威某煤矿老板,其余的大部分资金用于支付了投资人的本金及利息,以及大肆挥霍并购买了5辆高级轿车(案发前已全部出售)。

非法集资:典当关系骗钱放贷

  结果

  赵某迫于压力自首

  去年10月16日,通过近一个月大量工作和深入调查,盘龙公安分局经侦大队以赵某涉嫌非法吸收公众存款立案侦查,同时对赵某实施抓捕。

  赵某为了躲避受害人的寻找和警方的抓捕,干脆玩起了消失,而且不使用手机等任何通信工具,使自己处于“静默”状态。民警迎难而上,通过大量工作,终于得知一名叫张某的男子与赵某有接触并以赵某的名义对外发布过信息。民警想方设法找到了张某,告知其利害关系,可张某谎称不知晓赵某在什么地方拒绝提供实情。随后,民警多次约谈张某,并找到赵某亲戚,晓之以理,让他们劝告赵某主动投案自首。

  今年2月29日,迫于压力,赵某主动到盘龙公安分局经侦大队投案自首。3月29日,其被检察机关批准逮捕。由于其女儿卢某在赵某非法吸收公众存款期间,一直帮助其管理账务,也于今年5月16日被公安机关刑事拘留。目前,此案已由盘龙公安分局经侦大队移送检察机关审查起诉。

  讲述

  只领了5个月利息

  面对记者,其中两位受害者讲述了事情经过。

  2014年4月,一名做茶叶生意的朋友向退休的高先生介绍:“我有个叔叔赵某在开典当行,最近需要资金周转,月利息3%,我也投资了一些。”高先生听后回到家,思量盘算很久,“这是稳赚啊!”高先生心动了。

  之后几天,朋友又和高先生说了几次,并带其到赵某的公司参观。看到典当行装修气派和门口的几辆豪车,高先生打消了顾虑,决定拿出30万来借给赵某。

  “开始时一切都正常,我的银行卡连续5个月都收到了利息,每个月9000多啊。”高先生说,到了10月,利息没到账,赵某以忙或出差为由推托。他去典当行里找了五六次,都没找到赵某。

  后来,高先生四处打听,一趟又一趟到典当行找人。直到看到很多人都在找赵某,还听说有的人借给赵某200多万元,无奈之下他才报了警。

  蒋先生虽然只有29岁,但却是生意场上的一把老手了。曾经,他到越南卖东西赚了点钱,并与大学同学合伙创业搞工程,已是一个小老板。

  2014年3月,一个好朋友向其介绍了赵某及自己在赵某典当行投资60万的情况,出于对朋友的信任,蒋先生经过几次考察,并与赵某见过几次面。“我们做生意的,看车就知道他的实力,赵某人也大方。想到好朋友也投资了,就借了20万给赵某。”

  谁知6个月后,赵某就以各种理由搪塞。随着时间推移,他才知道赵某的公司出问题了,“20万啊,都是自己的血汗钱!”

  数读

  随着社会经济的迅猛发展,非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资类犯罪呈逐年增多之势。据了解,今年以来,盘龙公安分局经侦大队破案334起,抓获嫌疑人178名,挽回损失17497.59万元,查获传销团伙7个,捣毁传销窝点67个,清查遣散传销嫌疑人388人,开展重点地区整治27次,检查场所305个。

  实用帖

  如何防范?

  对于此案,经办民警介绍,犯罪嫌疑人虽然名下开了一家典当行公司,但是没有任何的实际经营活动,其所有融资来的资金部分用于放高利贷,部分用于自己挥霍,大部分用于支付投资人的利息。另外所有的投资和借款都没有任何的资产担保,全靠“信任”作为担保,这就造成受害人风险不可控。

非法集资:典当关系骗钱放贷

  民警提醒:

  1.保持理性,不要轻易相信高收益;

  2.如果要想投资理财,一定要去正规的金融机构,勿相信虚假宣传;

  3.因非法吸收公众存款案件资金流向复杂,公安部门开展追赃工作困难,所以要远离非法吸收公众存款,不要因为一时侥幸而造成不可挽回的损失。

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( 本文转自:“云南网(昆明)”, 不代表中金网立场 )

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