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BVIFSC针对疫情发布相关身份验证等问题指南

2020-06-30 15:59:29

日前,英属维尔京群岛金融服务委员会(BVIFSC)发布相关指南,以协助持牌人履行《反洗钱/打击资助恐怖主义行为守则》中规定的独立身份核查和工作人员培训义务,并应对COVID-19疫情对商业运作造成的全球变化。

  外汇天眼APP讯 : 日前,英属维尔京群岛金融服务委员会(BVIFSC)发布相关指南,以协助持牌人履行《反洗钱/打击资助恐怖主义行为守则》中规定的独立身份核查和工作人员培训义务,并应对COVID-19疫情对商业运作造成的全球变化。BVIFSC期望持牌人在疫情期间可以继续遵守其反洗钱/打击资助恐怖主义的义务。

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  为此,BVIFSC特意整理总结以下代表问题进行答疑:

  Q1. 鉴于在 COVID-19疫情期间,大部分业务是非面对面的,有哪些可接受的核查方法?

  A. BVIFSC注意到在当前COVID-19环境下开展客户验证面临的挑战,在这种环境下,宵禁命令、社交距离和自我隔离已成为我们日常生活的一部分。

  FATF已经确认了当前大流行环境中出现的新风险,这使得确认客户的身份变得更加重要。独立的验证选项是客户接受过程的关键部分,特别是对于ECDD目的。

  反洗钱/打击资助恐怖主义行为守则》第23条规定,可以接受电子/数字身份验证。金融服务委员会不希望在概述可接受的核证选项时过于规范化;相反,客户核证选项应与持牌人对客户的风险评估一致。所接受的文件,无论是电子文件还是其他文件,都应符合客户的风险状况,并受制于适当的风险管理程序。

  由于《反洗钱/反恐融资实务守则》要求你采取以风险为基础的方法来处理你的业务,因此,持牌人应制定与任何风险评估相称的客户监察程序。

  Q2. 在COVID-19疫情期间,如果尝试验证身份证件不成功,持牌人应该怎么办?

  A. 如因疫情的限制而未能成功核实身份,则应将这种尝试记录在案,并应要求向主管提供。 而持牌人应在疫情期间定期检讨不成功的身分证核证。

  Q3. 持牌人能否接受在 COVID-19疫情期间过期的身份证件?

  A. 如果身份证明文件最近已过期,这些文件仍可被接受,但应在合理的时间内予以标记,以便跟进,以确保它们得到相应的更新。

  Q4. BVIFSC能否确认,鉴于几个预定的会议被取消,本历年的工作人员培训要求是否会暂停,是否需要提供取消的证明或其他适合委员会的选择?

  A. 我们大力鼓励持牌人考虑以其他方法提供与反洗钱相关的员工培训。不需要人员出差或亲临课堂环境的方案,可以通过在线平台,或通过参加网络研讨会和其他在线学习模块来提供便利。内部培训可由您的 MLRO、合规官员或其他合格的高级官员协助,应被视为履行员工培训义务。

  持牌人应记录任何因COVID-19疫情限制而由组织者或自己推迟或取消预定的反洗钱培训的情况,并说明取消培训的原因,是否因为旅行或其他社会距离限制,以及试图寻找其他安排但不成功。

  最后,持牌人可通过Corpcomm@bvifsc.vg向BVIFSC提交有关反洗钱/打击资助恐怖主义制度合规性的进一步查询。

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