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盈透证券:盈透证券获《巴伦周刊》2020年最佳互联网券商综合评比第一名!

来源:IB · 盈透证券 2020-09-19 04:54:06

美国券商行业在2019年9月下旬跃入免佣金的时代。托马斯·彼得菲创立的位于康涅狄格州格林威治的盈透证券最早宣布将股票交易的佣金降至零,嘉信理财集团紧随盈透证券也在数天后宣布佣金为零。

  外汇天眼APP讯 : 美国券商行业在2019年9月下旬跃入免佣金的时代。托马斯·彼得菲创立的位于康涅狄格州格林威治的盈透证券最早宣布将股票交易的佣金降至零,嘉信理财集团紧随盈透证券也在数天后宣布佣金为零。竞争券商亿创理财、德美利证券、富达投资、Ally投资、美林证券与先锋领航投资集团也紧随其后。零佣金交易在2020年初已经成为券商业的新常态。

  《巴伦周刊》发布年度最佳互联网券商评比恰逢券商行业目前处于关键的转折点时。零佣金仅仅是变化进程的一个因素而已。

  券商们为了获得收入并扩大客户范围而争先恐后地将自己放在投资者财务活动的核心位置,咨询公司Corporate Insight的资产管理和券商研究总监Jennifer Butler将其称为“整体或综合性的财务管理。”

  在我们的评比中,盈透证券和富达国际表现卓异并列第一。在易用性、功能性、自定义设置和其他分项方面评分的基础上,这两家券商均获得了5星评分(具体评分方法请参阅文章尾部的——我们如何进行2020年最佳券商排名评比的)。

  值得关注的是,这两家券商今年并列第一(两家公司的得分在我们的计算中处于误差范围之内),两家公司同样在去年获得最高4.5星评级,并且盈透证券略胜富达国际一筹。

  券商排名与评级

排名 券商 评级
1 盈透证券 5星
1 富达国际 5星
3 亿创理财 4.5星
4 德美利证券 4星
5 嘉信理财 4星
6 Tastyworks 3.5星
7 美林证券 3.5星
8 Ally Investment 3星
9 Sogo Trade 2.5星
10 TradingBlock 无(刚发布)

  盈透证券和富达国际的5星评级结果是建立在我们用来评估这些券商平台的6个主要分项(参见表格)以及78个子类别中均取得统治性的领先上。

  盈透证券历来服务于活跃的交易者;富达国际服务于长期的投资者。这两家券商在如今均强调包容性。不论投资者是一年仅交易3次还是每小时交易30次,两家券商展现出互联网券商是如何为投资者提供简单而又成熟,全方位、考虑到各种细节的服务。

  巴伦周刊在今年对主流投资者最常使用的9个互联网券商平台进行了排名点评。亿创理财和德美利证券名列第三名和第四名,维持它们在2019年的排名不变。亿创理财的平台有效地整合了活跃并更主流的投资功能,使得其平台更精准和易用。嘉信理财的排名在今年从第六名上升至第五名,tastyworks的排名则从第八名上升至第六名。美林证券的排名下跌最大,从第五名降至第七名,不过这个变化更多源自其他券商的改善而不是美林证券平台的下滑。

  我们评比中的几乎全部券商均有着功能强大、配置了各项有用的功能并且日益简单易用的网站。

  总体来说,我们在去年评比中视为关键标准的分项-如个性化设置、访问便捷程度、定制设置、完善度与复杂程度等已经可以媲美评比中的其他项目。

  使得一个网站与另一个网站功能上体现出差异的并不是简单的好或者不好,而更多地受到个人偏好的影响,尽管我们认为获得优异评级的平台提供了整体上更高标准的服务。

  以上所有改进的受益者是投资者。由于佣金价格不再是主要的差异点,多数券商看起来已经敏锐地意识到必须通过服务体现价值。

  券商们正在努力为活跃或非活跃的自主交易型投资者提供更多个性化服务。同时他们尝试让客户定制服务更简单、直接并且便于管理。

  最适合国际交易者

排名 券商 评分
1 盈透证券 5星
2 富达国际 5星
3 嘉信理财 4星

  盈透证券和富达国际在本项评比中均获得最高评分。盈透证券名列此项第一是因其在交易所数量的全球广度上较富达国际更具优势。

  Ally Financial旗下的Ally Invest总裁Lule Demmissie表示佣金已经不存在了,我们将专注于让投资变得更简单,这将是我们如何赢得并保住客户的法宝。

  这并不意味着投资者应该放松警惕。在券商行业中,与期权相关的费用差异巨大。同样的情况发生在保证金利率和向账户闲置资金支付的利息上。

  正如我们在去年的调查中所观察到的,部分券商继续通过向第三方出售定单流并获得报酬,此举可能使投资者的获益减少。

  为了在投资者生活中变得更不可或缺,许多券商正在改善其网站并直接或间接推广银行和信用卡服务。

  有数个券商网站在目标页面上提供非券商信息。部分网站提供外部转账实时汇款功能,这为投资者和券商均提供了整体上更好的金融体验。

  最适合退休投资者

排名 券商 评级
1 盈透证券 4星
1 美林证券 4星
2 富达国际 4星
2 嘉信理财 4星

  此分项下包括有关退休投资的指引,也包括股息分红相关的产品。我们认为没有任何一家券商能够将两方面完美结合起来。

  例如:在此项并列第一的两家券商,盈透证券是青睐股息分红的投资者的选择,而美林证券则提供了各种退休投资的技巧和协助。

  随着移动客户端的流行普及,客户端不再仅仅是PC端平台的补充,而是一个平等的交易渠道。千禧一代引领了这一趋势,但网络券商的报告指出,所有年龄段的投资者均在转向移动客户端以满足其金融服务的需求。

  与此同时,从客户服务到分析投资组合资产的所有领域,券商们在使用人工智能提供帮助。

  以盈透证券为例,该券商所提供的推送服务向客户提供账户层面定制的事件通知,包括从期权到期日提醒至股息分红公告。根据投资者在盈透证券的账户所进行的设置更改,这些通知会随时间变化而变化。

  人工智能与机器学习会变得更加成熟。在不久的将来,它们将可以根据个人用户过去的经验和喜好为其量身定制教育和信息。它们将在特定事件发生前指导投资者可能采取的行动。语音技术是其中的一部分。

  最适合活跃交易者

排名 券商 评级
1 盈透证券 5星
2 Tastyworks 4.5星
3 德美利证券 4.5星

  大多数网络券商在它们的平台中为客户提供足够多的图表、图形工具和数字流工具,以满足最苛刻的活跃交易者的需求。此分项的领先者会在其网站上添加所有必不可少的功能,但它们的实际价值通常来源于被忽视的交易方面,如保证金利率和向账户闲置资金所支付的费用。盈透证券、tasteworks和德美利证券在此项上均有非常成熟的技术,不过盈透证券在财务收益方面远超其他任何一家券商。

  网络券商相信将有更多新技术被开发出来。德美利证券的数字资产业务负责人SunaynaTuteja表示:“语言助手仍处于功能初期阶段,该项功能完全成熟仍有很长的路要走。”

  当投资者在思考牛市还能持续多久时,或者分析自己随着年龄的增长而不断变换的需求时,他们越来越焦虑不仅仅要赚钱并且还要保住资本。

  在设计今年的调查时,我们对网络券商如何对待长期投资者增加了更多的权重。我们认为虽然交易者更加渴求、并且毫无疑问经验丰富的交易者在使用先进的交易技术,但这些交易者在网络券商的客户群中所占的比例仍较小。

  不能否认复杂的交易工具是为活跃交易者搭建的,但我们知道对大多数券商的客户而言,投资而非交易才是最重要的事情。

  幸运的是,顶级网络券商如盈透证券、富达国际、亿创理财和德美利证券在满足众多类型的投资者方面完成的十分卓异。其他券商如tasteworks和新近发布的TradingBlock网站在服务活跃交易者方面表现出色,但对于非活跃交易者而言则并不易用。

  参与评比的券商差异最大之处是费用以及与金钱相关的方面。例如,券商们在保证金利率方面有很大差异,盈透证券的保证金利率毫无疑问为同业最佳。另一个值得关注的进展是,富达国际自动将闲置资金转入支付利息的账户中。

  因为对长期投资者的重视,我们意识到自己进入到其他投资服务领域。我们的本意并非分析机器人投资顾问或注册投资顾问、或银行服务、借贷工具以及信用卡产品。

  但是我们的确了解到投资者可能需要这些服务。随着零佣金环境下的券商调整的进行,这些服务之间的界限将不可避免地模糊起来。

  在新世界中,大多数券商均将提供这些关联服务以获取盈利,这可能会引发古老的冲突疑虑。不过自主交易的投资者应该了解其券商所提供的服务。

  嘉信理财的交易部门副总裁Jeff Chiappetta表示:“客户作为自主交易投资者并不意味着他们仅使用单一的功能。”

  2020年最佳网络券商评比排名方法

  在巴伦周刊2020年网络券商评比中,我们保留了在去年的调查中所包含的六大分项,同时调整了子分类和调查基础问题。我们同时调整了权重。

  六大分项分别是交易、易用性、移动客户端、研究/教育/新闻,国际(交易)以及退休/股息分红。我们采用的评分系统总分为200分,权重分配如下:交易、移动客户端和易用性各25%,或50分;研究/教育/新闻占比15%,或30分;国际和退休/股息各占5%,或10分。

  我们评比中包含78个子分项。每个子分项也均有权重。大多数子分项的分数介于1分至2分,反映出券商是否提供特定的服务。是否在移动客户端提供信息流服务?关键的子分项的权重可能高达5分。我们还尝试为券商新增的特点、服务或功能打分。这些方面也可能有5分。

  我们将评分进行汇总并对每个券商的综合表现评定星级。我们同时单列出移动客户端、国际交易和退休/股息分红的子分项,并根据券商们的得分评出每个单项的前三名。

  最后,我们研究了券商们从服务于频繁交易者到长期投资者的多个网站。尽管这是一个比较主观的评估,我们在每个分类均评出单项的前三名。

  如我们在去年的年度网络券商评比中所指出的那样,我们承认在排名中具有一定主观性。本评比是一个(对投资者)的指引,而非圣经。我们知道,对某些人来说重要的事情对其他人而言可能完全无足轻重。

  正如保罗·西蒙在一首歌中曾唱过的那样“一个人的天花板就是另一个人的地板。”

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  本文的节选、翻译、发布均获已得巴伦周刊授权。

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