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警惕网络诈骗 “七步工作法”化解被骗危机

中金网,金陵晚报 2016-11-22 15:15:31

电信诈骗方式花样层数不穷,为此南京银行一线工作人员总结出了“七步工作法”,仅2015年南京银行共堵截疑似通讯网络诈骗案件37起,挽回客户经济损失870余万元。

七步工作法化解被骗危机

  (原标题:南京银行七步工作法 拆穿金融诈骗)

  中金社2016年11月22日消息,电信诈骗方式花样层数不穷,为此南京银行一线工作人员总结出了“七步工作法”,仅2015年南京银行共堵截疑似通讯网络诈骗案件37起,挽回客户经济损失870余万元。

  银行及时干预

  挽回老人钱财

  “姑娘,帮我办个网银吧,我要汇钱。”近日,70岁的彭女士来到南京银行大厂支行,称要通过网银的方式汇钱到国外,银行工作人员随即警觉了起来,于是耐心询问老人开网银的用途,老人回答闪烁其词,说要给澳大利亚女儿汇钱,此时,大堂经理认为事有蹊跷,于是主动上前,向老人介绍了网银防范风险的方法,并进一步了解老人汇钱的意图。

  经过一番询问,原来,彭女士当日中午接到一个自称是上海警察的电话,并称彭女士身份信息被盗,涉嫌参与非法活动,涉案金额高达145万元,并要求彭女士将账户里的钱打到指定账户接受盘查,如果不配合将被警方扣留,于是信以为真的彭女士赶到银行准备办理网银转账。

  听到这里,南京银行大堂经理初步判断,彭女士应该遇到了电信诈骗,就在这时,彭女士老伴也匆匆赶到了银行网点,原来,老伴事后又给“警察”打了电话,询问彭女士涉嫌什么样的非法活动,可被对方拒绝了,并称案件保密。

  为了进一步搞清事情真相,大堂经理一边安抚老两口的情绪,一边拨打了110,等公安人员到场后,银行工作人员查询发现老人账户并没有145万元,只有30多万元存款。

  经警方鉴定,彭女士遇到的是典型的电信诈骗,所谓的“安全账户”是诈骗份子为了盗取钱财而用。整个事件中,银行工作人员通过仔细询问,及时为客户避免了经济损失。

警惕网络诈骗

  “七步工作法”化解被骗危机

  据统计,2015年南京银行全行营业网点共堵截疑似通讯网络诈骗案件37起,挽回客户经济损失870余万元。

  “在工作中,我们发现下关和莫愁湖一带是电信诈骗案件高发地带,这里居住的老年人较多,对于新型诈骗手段了解较少。”据南京银行安全保卫部工作人员介绍,面对花样层出不穷的诈骗手段,一线工作人员也总结出了一些规律,犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假的中奖、公检法安全账户、家人住院等信息,对受害人设置远程非接触式骗局,以达到诈骗受害人钱财的目的。为此,他们在工作中还总结了“七步工作法”来防范诈骗,即一听、二看、三问、四提醒、五查账、六慎办、七报警。

  该工作人坦言:“虽然步骤繁琐,也有不被客户理解的时候,但是在实际操作中确实化解了客户一次次受骗危机。”

  针对复杂多变的通讯网络诈骗手段和方法,南京银行开展了一系列的防范工作。

  如开展“社区行”系列活动,以反假知识宣传、金融消费者权益维护、防电信诈骗等为主题进行社区宣传。其中,南京分行推行的网点“晨会案防”制度,加强防范电信诈骗案例培训工作,提高员工尤其是大堂经理的职业敏锐性和处置能力。

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